Η Barclays Plc και η Atlas SP Partners συγκαταλέγονται μεταξύ των εταιρειών της Wall Street που συνέβαλαν στη διάθεση δανείων άνω των 2 δισ. στερλινών (2,7 δισ. δολαρίων) προς μια βρετανική εταιρεία χρηματοδότησης στεγαστικών δανείων, η οποία κατέρρευσε εν μέσω καταγγελιών για οικονομικές ατασθαλίες.
Η Market Financial Solutions Ltd. (MFS) τέθηκε την Τετάρτη σε καθεστώς ειδικής διαχείρισης βάσει του βρετανικού πτωχευτικού δικαίου, με τον δικαστή που επιβλέπει την υπόθεση να κάνει λόγο για κατηγορίες απάτης και διπλής ενεχυρίασης περιουσιακών στοιχείων. Ωστόσο, αποκαλύφθηκε ότι αρκετές εταιρείες και τράπεζες έχουν έκθεση στην κατάρρευση της MFS.
Η Barclays και η Atlas, ο βραχίονας δομημένων πιστώσεων του Apollo Global Management Inc., είχαν η καθεμία χορηγήσει δάνεια εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων. Μεταξύ των δανειστών συγκαταλέγονται επίσης οι Jefferies Financial Group Inc., Banco Santander SA, Wells Fargo & Co. και Castlelake LP, σύμφωνα με πρόσωπα που γνωρίζουν την υπόθεση.
Η κατάρρευση της MFS ενδέχεται να εντείνει τις ανησυχίες για χαλαρά κριτήρια χορήγησης πιστώσεων στις αγορές.
Πέρυσι, οι πτωχεύσεις της First Brands Group και της Tricolor Holdings είχαν προκαλέσει αναταραχή στη Wall Street, ενώ ο διευθύνων σύμβουλος της JPMorgan Chase & Co., Τζέιμι Ντάιμον, δήλωσε τη Δευτέρα ότι ορισμένοι ανταγωνιστές του κάνουν «ανόητα πράγματα» για να ενισχύσουν τις αποδόσεις, θυμίζοντάς τα χρόνια πριν από την κρίση του 2008.
Η Barclays έχει έκθεση περίπου 600 εκατ. στερλινών, όπως ανέφερε ο δικαστής, ενώ εκπρόσωπος της Atlas επιβεβαίωσε ότι η εταιρεία είναι ανώτερος πιστωτής με έκθεση 400 εκατ. στερλινών, ή περίπου το 1% του ισολογισμού της, προσθέτοντας ότι «αξιοποιεί όλα τα νομικά μέσα για τη μεγιστοποίηση των ανακτήσεων».
Η Jefferies φέρεται να έχει έκθεση περίπου 100 εκατ. στερλινών.
Οι μετοχές όλων των εταιρειών με έκθεση στην MFS δέχτηκαν ισχυρές πιέσεις σήμερα στις αγορές που διαπραγματεύονταν.
Η Barclays διατηρούσε επίσης τραπεζικούς λογαριασμούς για τη MFS, τους οποίους «πάγωσε» τις τελευταίες εβδομάδες, σύμφωνα με τις ίδιες πηγές.
Η MFS, με έδρα το Μέιφερ του Λονδίνου και περισσότερους από 100 εργαζομένους, παρείχε «σύνθετη, εξασφαλισμένη με ακίνητα χρηματοδότηση», συμπεριλαμβανομένων βραχυπρόθεσμων δανείων, και διέθετε χαρτοφυλάκιο δανείων 2,5 δισ. στερλίνων, σύμφωνα με ανακοίνωση της 31ης Μαρτίου 2025.
Για τη χρηματοδότηση της δραστηριότητάς της, η MFS δανειζόταν από εταιρείες της Wall Street μέσω συνδεδεμένων οντοτήτων, λειτουργώντας ως διαχειριστής εισπράξεων στεγαστικών δανείων.
Οι Zircon Bridging Ltd. και Amber Bridging Ltd., εταιρείες του ίδιου ομίλου που επίσης τέθηκαν σε διαχείριση, ζήτησαν την υπαγωγή της MFS σε καθεστώς ειδικής διαχείρισης, επικαλούμενες πολλαπλές κατηγορίες κακοδιαχείρισης.
Σύμφωνα με δικαστικά έγγραφα, «υπάρχουν αποδείξεις σοβαρών παρατυπιών» και προτεραιότητά τους είναι η MFS «να τεθεί το συντομότερο δυνατό υπό τον έλεγχο ανεξάρτητων διαχειριστών». Υποστηρίζουν ότι η MFS «δεν κατέβαλλε τις εισπράξεις» από στεγαστικά δάνεια «στον ορθό τραπεζικό λογαριασμό» και ότι «φαίνεται να υπάρχει σημαντικό έλλειμμα» στις εξασφαλίσεις τους, με πιθανό κενό έως 238 εκατ. στερλίνες συνολικά.
Η Castlelake είχε οργανώσει πιστωτική γραμμή περίπου 400 εκατ. στερλινών προς τη MFS, μέρος της οποίας διακρατούσε και το υπόλοιπο είχε συνδιανεμηθεί σε άλλους δανειστές. Εκπρόσωπός της δήλωσε ότι «συμμετέχει σε πλήρως εξασφαλισμένο χαρτοφυλάκιο στεγαστικών δανείων που εξυπηρετούνταν από τη MFS» και ότι «δεν διαθέτει άμεση μη εξασφαλισμένη έκθεση» στην εταιρεία.
Σύμφωνα με ανακοίνωση της MFS τον Μάρτιο 2025, «κορυφαίοι διεθνείς θεσμικοί επενδυτές» είχαν στηρίξει την εταιρεία, η οποία εξασφάλισε 1,3 δισ. στερλίνες νέας θεσμικής χρηματοδότησης, επιπλέον υφιστάμενων γραμμών 1,1 δισ. στερλινών.
Έρευνα του Bloomberg το 2024 ανέφερε ότι εταιρείες συνδεδεμένες με τον CEO της εταιρείας Παρές Ράτζα, συμπεριλαμβανομένων των MFS και Zircon, είχαν χρηματοδοτήσει δεκάδες συμφωνίες ακινήτων που συνδέονταν με τον πρώην υπουργό Γης του Μπανγκλαντές, ο οποίος είχε συγκεντρώσει χαρτοφυλάκιο άνω των 350 ακινήτων αξίας περίπου 200 εκατ. στερλινών.
Διαβάστε ακόμη
Καραβίας: Μερίσματα υψηλότερα του 55% για την τριετία από τη Eurobank
Φρένο στον παράνομο τζόγο: Πρόστιμα έως και 800.000 ευρώ, κάθειρξη μέχρι 10 έτη – Όλα τα μέτρα
Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφτείτε το Πρώτο Θέμα