Οι τράπεζες της Ευρωπαϊκής Ένωσης έχουν απαλλαγεί από περιουσιακά στοιχεία ύψους πάνω από 1,1 τρις. δολάρια από το τέλος του 2011, σε μια προσπάθεια να κάνουν μια στροφή μακριά από ριψοκίνδυνες επενδύσεις καθώς οι ρυθμιστικές αρχές πιέζουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να ενισχύσουν τους ισολογισμούς τους.
Οι τράπεζες μείωσαν τα σταθμισμένα για τον κίνδυνο περιουσιακά στοιχεία κατά 817 δισ. δολάρια, μεταξύ Δεκεμβρίου 2011 και Ιουνίου 2013, σύμφωνα με την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, τη κορυφαία τραπεζική ρυθμιστική αρχή της Ευρώπης. Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας των τραπεζών Core Tier 1, που υποδηλώνει σε ποιο βαθμό μπορούν οι τράπεζες να απορροφούν ζημίες, ανήλθε σε 11,7% από 10% κατά τη διάρκεια του χρόνου.
Οι τράπεζες παγκοσμίως έχουν αυξήσει κατά περίπου 500 δισεκατομμύρια δολάρια τα κεφάλαια τους, στον απόηχο της χρηματοπιστωτικής κρίσης και την κατάρρευση της Lehman Brothers Holdings πριν από πέντε χρόνια και κινούνται πιο κοντά προς τη συμμόρφωση με τους αυστηρότερους κανόνες κεφαλαιακής επάρκειας, τη Βασιλεία III. Οι κανόνες περιλαμβάνουν περιορισμούς, τους δείκτης μόχλευσης, σχετικά με τη διαχείριση του χρέους των τραπεζών.
“Οι τράπεζες μειώνουν τα σταθμισμένα στοιχεία του ενεργητικού τους, καθώς κινούνται στην κατεύθυνση των κεφαλαιακών απαιτήσεων της Βασιλείας ΙΙΙ”, δήλωσε ο Christopher Wheeler, ένας αναλυτής με έδρα το Λονδίνο της Mediobanca SpA.
Η Ευρωπαϊκή Εποπτική Αρχή ανακοίνωσε περισσότερα από 700.000 σημεία με λεπτομέρειες για τα κεφάλαια που διαθέτουν οι τράπεζες και που επενδύουν. Η Αρχή ανέβαλε το ετήσιο stress test της για να επιθεωρήσει την επόμενη χρονιά την ποιότητα του ενεργητικού των τραπεζών υπό την εποπτεία της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας.
“Οι αξιόπιστες και συγκρίσιμες πληροφορίες σχετικά με τις τράπεζες της ΕΕ ενισχύουν την εμπιστοσύνη των επενδυτών, καθώς και την εύρυθμη λειτουργία της αγοράς,” δήλωσε η Andrea Enria, πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής.
Η μείωση του ενεργητικού προέρχεται κυρίως από τις τράπεζες που απαλάσσονται από τιτλοποιήσεις και μειώνουν στην εμπορική τους δραστηριότητα, σύμφωνα με την Εποπτική Αρχή, η οποία συστάθηκε το 2011 για την εναρμόνιση των τραπεζικών κανόνων σε όλη την Ευρώπη.
Ο επικεφαλής της ΕΚΤ, Μάριο Ντράγκι, θα εποπτεύσει τις τρεις φάσεις του ελέγχου των περιουσιακών στοιχείων των τραπεζών και την αντοχή τους σε οικονομικές αναταράξεις. Ο Ντράγκι έχει δηλώσει ότι δε θα διστάσει να κλείσει τις προβληματικές τράπεζες εαν αυτό καταστεί αναγκαίο, δίνοντας έτσι το στίγμα του για τη αποφασιστικότητα της κεντρικής τράπεζας να εντοπίσει τις αδυναμίες πριν ολοκληρωθεί η τραπεζική ένωση.
Οι τράπεζες έχουν ενημερωθεί ότι τα τεστ κοπώσεως θα έχουν ένα βασικό σενάριο και ένα σενάριο δυσμενών συνθηκών που θα καλύπτουν έναν τριετή ορίζοντα. Λεπτομέρειες σχετικά με το πόσο σκληρά θα δοκιμαστούν τα κρατικά ομόλογα και πόσο κεφάλαιο θα απαιτηθεί από τις τράπεζες θα δημοσιευθούν τον Ιανουάριο.