Τον έλεγχο της Banco Espirito Santo, της μέχρι πρότινος μεγαλύτερης πορτογαλικής τράπεζας με βάση την κεφαλαιοποίηση της, έλαβε η Κεντρική Τράπεζα της Πορτογαλίας σε μία διάσωση ύψους 4,98 δισ ευρώ που φιλοδοξεί να φέρει ηρεμία στις αγορές αλλά παράλληλα προκαλεί ζημιές σε όλους τους junior ομολογιούχους της τράπεζας.
Βάσει του σχεδίου, η Banco Espirito Santo θα χωριστεί σε «καλή τράπεζα», που θα πάρει την ονομασία Novo Banco και θα ανακεφαλαιοποιηθεί με τη συνδρομή 4,9 δισ. ευρώ, και σε «κακή» τράπεζα, η οποία θα απορροφήσει την έκθεση της τράπεζας στον ευρύτερο όμιλο Espirito Santo όπως και τη θυγατρική στην Αγκόλα. H Novo Bank -που σημαίνει «νέα τράπεζα»- θα απορροφήσει τα περισσότερα στοιχεία ενεργητικού, το δίκτυο υποκαταστημάτων, τους εργαζόμενους και τις καταθέσεις της Banco Espirito Santo.
Οι ζημίες της bad bank θα καλυφθούν από τους ομολογιούχους μειωμένης εξασφάλισης, καθώς και τους μετόχους της τράπεζας, όπου συμπεριλαμβάνεται κι ο όμιλος Espirito Santo (που κατέχει το 20% της τράπεζας), αλλά και η γαλλική Credit Agricole που κατέχει το 16%. Όλοι οι καταθέτες της BES προστατεύονται όπως και οι ομολογιούχοι αυξημένης εξασφάλισης.
Για τη διάσωση θα χρησιμοποιηθεί μέρος των 6,4 δισ. ευρώ που είχαν μείνει στην Πορτογαλία από το πακέτο στήριξης της χώρας. Εξ αυτών, 4,4 δισ. ευρώ θα δοθούν με τη μορφή δανείου στο ταμείο εκκαθάρισης τραπεζών της Πορτογαλίας – που συστάθηκε το 2012 και χρηματοδοτείται από υποχρεωτικές συνεισφορές των χρηματοπιστωτικών οργανισμών της χώρας. Το συγκεκριμένο ταμείο εκτιμάται ότι αυτήν τη στιγμή έχει κεφάλαια 380 εκατ. ευρώ. Βάσει του σχεδίου, το ταμείο εκκαθάρισης θα αποκτήσει τον έλεγχο της υγιούς τράπεζας και θα προσφέρει προς πώληση την bad bank. Τα έσοδα από την πώληση θα χρησιμοποιηθούν για την αποπληρωμή του δανείου.