Με ελαφρώς χαμηλότερη κερδοφορία αλλά ισχυρότερη από τις προβλέψεις επίδοση έκλεισε το έτος η HSBC, η μεγαλύτερη τράπεζα της Ευρώπης, επιβεβαιώνοντας τη δυναμική της σε δραστηριότητες διαχείρισης πλούτου και στο Χονγκ Κονγκ.
Η HSBC ανακοίνωσε ετήσια κέρδη προ φόρων ύψους 29,91 δισ. δολαρίων, ξεπερνώντας τις εκτιμήσεις για 28,86 δισ. δολάρια. Παρά το γεγονός ότι τα ετήσια κέρδη υποχώρησαν κατά 7,4% σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος, τα συνολικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 4% σε ετήσια βάση.
Αναλυτικά, τα έσοδα διαμορφώθηκαν στα 68,27 δισ. δολάρια, έναντι εκτιμήσεων για 67,36 δισ. δολάρια, σύμφωνα με τις εκτιμήσεις της ίδιας της τράπεζας.
Ισχυρό τέταρτο τρίμηνο
Όπως μεταδίδει το CNBC, σε επίπεδο δ’ τριμήνου, τα κέρδη προ φόρων ανήλθαν σε 6,8 δισ. δολάρια, αυξημένα κατά 4,5 δισ. δολάρια σε σχέση με έναν χρόνο πριν. Η ενίσχυση αποδίδεται κυρίως σε ευνοϊκά, μη επαναλαμβανόμενα στοιχεία που συνδέονται με αποεπενδύσεις δραστηριοτήτων.
Τα λειτουργικά έξοδα αυξήθηκαν κατά 8%, φθάνοντας τα 9,3 δισ. δολάρια, εξέλιξη που αντανακλά το κόστος αναδιάρθρωσης, τις επενδύσεις σε τεχνολογία και τις υψηλότερες αμοιβές που συνδέονται με την απόδοση.
Τα έσοδα του τελευταίου τριμήνου κατέγραψαν εντυπωσιακή άνοδο 42% σε ετήσια βάση, φθάνοντας τα 16,4 δισ. δολάρια.
Ο διευθύνων σύμβουλος του Ομίλου HSBC, Ζορζ Ελχεντέρι, χαρακτήρισε το 2025 έτος «αποφασιστικών κινήσεων και ταχείας υλοποίησης», σημειώνοντας ότι και οι τέσσερις βασικοί τομείς δραστηριότητας της τράπεζας κατέγραψαν καλή επίδοση και ενίσχυσαν τη δυναμική τους.
Στόχος για υψηλότερες αποδόσεις
Η HSBC στοχεύει πλέον σε απόδοση επί των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (return on average tangible equity) της τάξης του 17% ή και υψηλότερα, εξαιρουμένων έκτακτων στοιχείων, για την περίοδο 2026–2028.
Τα αποτελέσματα ανακοινώθηκαν λίγο μετά την ολοκλήρωση της εξαγοράς και διαγραφής από το Χρηματιστήριο του Χονγκ Κονγκ της Hang Seng Bank στις 26 Ιανουαρίου, με τις μετοχές της τελευταίας να παύουν να διαπραγματεύονται.
Η HSBC είχε επισημάνει πέρυσι ότι η ιδιωτικοποίηση της Hang Seng θα ενίσχυε τα κέρδη της και θα αποτελούσε πιο αποδοτική αξιοποίηση κεφαλαίων σε σύγκριση με προγράμματα επαναγοράς ιδίων μετοχών.
Η αναλύτρια μετοχών της Morningstar, Κάθι Τσαν, εκτίμησε ότι αναμένονται συνέργειες τόσο σε επίπεδο εσόδων όσο και κόστους οι οποίες ωστόσο θα αποδώσουν σταδιακά σε μεσοπρόθεσμο ορίζοντα.
Ο Ζορζ Ελχεντέρι είχε δηλώσει τον περασμένο Οκτώβριο ότι η πρόταση εξαγοράς αποτελούσε «μια συναρπαστική ευκαιρία ανάπτυξης τόσο για τη Hang Seng όσο και για τη HSBC», προσθέτοντας ότι η τράπεζα θα διατηρήσει το εμπορικό σήμα της Hang Seng, επενδύοντας παράλληλα στην ενίσχυση των δυνατοτήτων της.
Στα 3,93 δισ. δολάρια η «δεξαμενή» μπόνους
Η HSBC Holdings Plc αύξησε τη συνολική «δεξαμενή» μπόνους κατά 10%, στα 3,93 δισ. δολάρια, στο υψηλότερο επίπεδο τουλάχιστον της τελευταίας δεκαετίας, έπειτα από την ανακοίνωση ετήσιων αποτελεσμάτων που ξεπέρασαν τις εκτιμήσεις των αναλυτών.
Μετά την υλοποίηση μιας από τις μεγαλύτερες αναδιαρθρώσεις των τελευταίων δεκαετιών και υπό την επίβλεψή του σε μια περίοδο έντονης ανόδου της μετοχής της τράπεζας, ο διευθύνων σύμβουλος Ζορζ Ελχεντέρι έλαβε αμοιβές ύψους 6,62 εκατ. λιρών (8,9 εκατ. δολάρια) για το 2025, το πρώτο πλήρες έτος του στη θέση του επικεφαλής. Το ποσό αυτό ήταν αυξημένο σε σχέση με τις 5,58 εκατ. λίρες που είχε λάβει το 2024.
Η χρηματιστηριακή αξία της τράπεζας ξεπέρασε πέρυσι για πρώτη φορά στην ιστορία της τις 200 δισ. λίρες. Η συνολική δεξαμενή μπόνους αυξήθηκε κατά 10% σε σύγκριση με τα αναπροσαρμοσμένα μεγέθη του 2024, ενώ οι συνολικές σταθερές αποδοχές ενισχύθηκαν κατά 3,2% το 2026.
«Η αμοιβή πρέπει να είναι δίκαιη και ανταγωνιστική, αλλά ταυτόχρονα πρέπει να διαφοροποιείται ώστε να αντικατοπτρίζει τη συμβολή ταλέντου και την απόδοση», δήλωσε ο Ελχεντέρι σε συνέντευξή του στο Bloomberg Television. «Και αναμένουμε αυτή η διαφοροποίηση να συνεχιστεί, καθώς εδραιώνουμε την κουλτούρα υψηλής απόδοσης στη HSBC».
Από τότε που ανέλαβε τα καθήκοντά του το 2024, ο Ελχεντέρι προχώρησε στη συγχώνευση των δραστηριοτήτων εμπορικής τραπεζικής και παγκόσμιας τραπεζικής του ομίλου, ενώ ταυτόχρονα περιόρισε σημαντικά τις δραστηριότητες επενδυτικής τραπεζικής και αναδοχής μετοχών στις ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο και την ηπειρωτική Ευρώπη.
Ο πρώην οικονομικός διευθυντής επιχειρεί να αναμορφώσει την πιο γραφειοκρατική κουλτούρα της τράπεζας, επιδιώκοντας να προσεγγίσει το μοντέλο των ανταγωνιστών της στη Wall Street, με μια πιο «αμοιβή βάσει απόδοσης» φιλοσοφία.
Η νέα δομή αμοιβών θα επιτρέψει στην τράπεζα «να προσελκύει, να προσλαμβάνει και να διατηρεί ταλέντα», ανέφερε ο Ελχεντέρι.
Η βρετανική τράπεζα, που ιδρύθηκε το 1865 για να στηρίξει το εμπόριο, ενισχύει περαιτέρω την παρουσία της στο Χονγκ Κονγκ, τη μεγαλύτερη αγορά της, προχωρώντας στην ιδιωτικοποίηση της Hang Seng Bank έναντι περίπου 14 δισ. δολαρίων.
Αυστηρότερο μοντέλο αμοιβών
Στις αρχές του μήνα, το Bloomberg μετέδωσε ότι η HSBC ετοιμάζεται να χορηγήσει περιορισμένα ή και μηδενικά μπόνους σε ορισμένους τραπεζίτες, στο πλαίσιο μετάβασης σε αυστηρότερο, περισσότερο προσανατολισμένο στην απόδοση σύστημα αμοιβών, αντίστοιχο με εκείνο μεγάλων ομίλων της Wall Street.
Σύμφωνα με το δημοσίευμα, η τράπεζα προτίθεται να αξιοποιήσει τον επερχόμενο κύκλο μπόνους για να απομακρύνει στελέχη με χαμηλή απόδοση σε τομείς όπως η επενδυτική τραπεζική και η διαχείριση πλούτου, ενδεχομένως ακόμη και σε επίπεδο διευθυντικών στελεχών.
Αν και η HSBC δεν έχει επιβεβαιώσει τελικές αποφάσεις για αποχωρήσεις προσωπικού, η Κάθι Τσαν της Morningstar σημείωσε ότι δεν θα αποτελούσε έκπληξη περαιτέρω μείωση του αριθμού εργαζομένων, στο πλαίσιο της ευρύτερης στρατηγικής του Ομίλου για βελτίωση της λειτουργικής αποδοτικότητας και εξοικονόμηση κόστους.
Οι μετοχές της HSBC στο Χονγκ Κονγκ υποχώρησαν κατά 0,46%.
Διαβάστε ακόμη
Εμβληματική συμφωνία Shell και METLEN για συνεργασία στην προμήθεια και εμπορία LNG
Μήνυμα ισχυρής διατλαντικής συνεργασίας με νέα deals για τον Κάθετο Διάδρομο
DIMAND: Από γραφεία μέχρι boutique ξενοδοχείο και Μουσείο για το project στο Κτήμα Καμπά
Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφτείτε το Πρώτο Θέμα