Πρόστιμο $1,6 δις στη UBS για τη χειραγώγηση του Libor

Πρόστιμο – μαμούθ της τάξης του 1,6 δις δολαρίων καλείται να πληρώσει η UBS ως ποινή για τη χειραγώγηση του Libor, του διατραπεζικού επιτοκίου του Λονδίνου, που συνιστά το μεγαλύτερο και πλέον μακροχρόνιο σκάνδαλο στην ιστορία της παγκόσμιας τραπεζικής.

Η επίσημη ανακοίνωση αναμένεται να γίνει αύριο, δήλωσε πρόσωπο που έχει γνώση της υπόθεσης και το οποίο ζήτησε να παραμείνει ανώνυμο, καθώς δεν έχει την άδεια να μιλά δημοσίως επί του θέματος. Το ποσό του 1,6 δις δολαρίων είναι τρεις φορές μεγαλύτερο από το ποσό των 469 εκατ. δολαρίων που συμφώνησε να καταβάλει ως πρόστιμο η δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα της Βρετανίας, η Barclays, τον περασμένο Ιούνιο, εξαιτίας των ισχυρισμών ότι εργαζόμενοί της πήραν μέρος στη χειραγώγηση του διατραπεζικού επιτοκίου του Λονδίνου, το οποίο χρησιμοποιείται για τραπεζικό δανεισμό. 

Σύμφωνα με άλλη πηγή, στο πλαίσιο της υπόθεσης, οι εισαγγελείς στις ΗΠΑ σχεδιάζουν να ασκήσουν κατηγορίες κατά πολλών τραπεζιτών που σχετίζονται με τη νοθεία που έκανε η UBS στα επιτόκια διατραπεζικού δανεισμού στο Τόκιο. Οι κατηγορίες θα είναι οι πρώτες που ασκεί το υπουργείο Δικαιοσύνης κατά ατόμων που κατηγορούνται ότι χειραγώγησαν το  Libor και τα συγκρίσιμα επιτόκια δανεισμού σε Ευρώπη και Ιαπωνία.  
Η άσκηση της δίωξης αναμένεται να ξεκινήσει ταυτόχρονα με την ανακοίνωση ότι η UBS Securities Japan, η ιαπωνική μονάδα της τράπεζας με έδρα τη Ζυρίχη, θα δηλώσει ένοχη για τη χειραγώγηση  των ιαπωνικών επιτοκίων από το 2007, ανέφερε η ίδια πηγή.

H Morgan Stanley εκτιμά ότι το συνολικό ύψος των προστίμων που θα επιβληθεί στις τράπεζες που χειραγωγούσαν το Libor θα ξεπεράσει τα 8,7 δις δολάρια, ενώ οι πιθανές ποινές μόνο από την Ε.Ε. αναμένεται να αγγίξουν το 10% των ετήσιων εσόδων τους.

Δεκάδες αγωγές έχουν κατατεθεί σε ΗΠΑ και Βρετανία κατά των τραπεζών για τις απώλειες που είχαν επενδυτές χρηματοοικονομικών προϊόντων τα οποία συνδέονταν με το Libor.

Η υπόθεση απασχολεί εδώ και μήνες τις εποπτικές και τις διωκτικές αρχές της Βρετανίας, των ΗΠΑ, του Καναδά, της Ιαπωνίας και της ΕΕ. Για χρόνια, οι αρμόδιοι υπάλληλοι της Barclays, της Royal Bank of Scotland (RBS), της UBS, της Deutsche Bank, της Rabobank και άλλων 12 τραπεζών ή εταιρειών του χρηματοπιστωτικού τομέα χειραγωγούσαν με τις κίβδηλες αναφορές τους προς την Ένωση Βρετανών Τραπεζιτών (ΒΒΑ) το εν λόγω επιτόκιο, προς συμφέρον των ιδρυμάτων τους και των trader τους οι οποίοι κέρδιζαν δισεκατομμύρια από τις θέσεις τους στα παράγωγα.

Ως επιτόκιο αναφοράς του διατραπεζικού δανεισμού, του επιτοκίου δηλαδή με το οποίο είναι διατεθειμένες να δανειστούν οι τράπεζες, το Libor αποτελεί τη βάση για τον υπολογισμό οποιουδήποτε παραγώγου υπάρχει στον κόσμο. Επηρεάζει τις τιμές τίτλων και δανείων αξίας μεγαλύτερης των 350 τρις δολαρίων παγκοσμίως.

Ακόμη και μια απειροελάχιστη μεταβολή του είναι έτσι σε θέση να αποφέρει τεράστια κέρδη σε έναν trader που παίζει καθημερινά με χαρτοφυλάκια δισεκατομμυρίων. Μια αύξησή του κατά 0,002%, για παράδειγμα, θα μπορούσε να αποφέρει κέρδη 250.000 δολαρίων σε μια επενδυτική θέση 50 δις δολαρίων.

Κανένα σχόλιο

O Christoph Meier, εκπρόσωπος της UBS με έδρα τη Ζυρίχη, ο Liam Parker,εκπρόσωπος της FSA, και ο Tobias Lux, εκπρόσωπος της ρυθμιστικής αρχής τραπεζών της Ελβετίας, αρνήθηκαν να σχολιάσουν το ποσό του διακανονισμού.
Η Karina Byrne, εκπρόσωπος της UBS, ανέφερε σε e-mail της την περασμένη εβδομάδα: “Εξακολουθούμε να συνεργαζόμαστε στενά με διάφορες ρυθμιστικές αρχές ώστε να επιλύσουμε θέματα που σχετίζονται με τον καθορισμό ορισμένων παγκόσμιων επιτοκίων αναφοράς. Καθώς είμαστε στη διαδικασία των συζητήσεων δεν μπορούμε να προβούμε σε περαιτέρω σχόλια”.  

Σε αντίθεση με τη διευθέτηση του θέματος με τη   UBS, το υπουργείο Δικαιοσύνης δεν απαίτησε από τη Barclays να δηλώσει ένοχη σε κάποια συγκεκριμένη κατηγορία. Τον περασμένο Ιούνιο, όταν αποφασιζόταν η άσκηση δίωξης στη Barclays οι εισαγγελείς εξήραν την έγκαιρη, εκούσια και πλήρη  αποκάλυψη των γεγονότων.