Στην ηλικία των 28 χρονών έγινε η πιο νεαρή διευθύντρια της JP Morgan και από τότε γνωρίζει μόνο “επιτυχίες”.
Η αρχή έγινε όταν το 1987 η Μπλάιθ πήγε να παρακολουθήσει ένα σεμινάριο στο Λονδίνο. Εκεί ήρθε σε επαφή με τα παράγωγα. Με τον καιρό έγινε ένα από τα πιο ισχυρά πρόσωπα της Wall Street, ενώ είναι γνωστή και ως “μητέρα” των CDS, αφού ήταν εκείνη που σκέφτηκε να δημιουργήσει τα ασφάλιστρα κινδύνου.
Σήμερα ωστόσο η καριέρα του άκρως επιτυχημένου golden girl της JP Morgan βρίσκεται στην πλέον κρίσιμη καμπή, καθώς η ομοσπονδιακή αρχή εποπτείας των αμερικανικών αγορών ενέργειας (FERC) διαπίστωσε μετά από έρευνες ότι η Μάστερς προέβη ενόρκως σε “λανθασμένες και παραπλανητικές” δηλώσεις για τη δραστηριότητα ομάδας traders συμβολάιων ενέργειας της JP Morgan στο Χιούστον του Τέξας.
Με λίγα λόγια, οι συγκεκριμένοι traders είχαν επινοήσει κερδοσκοπικά σχήματα, τα οποία μετασχημάτισαν χρεοκοπημένα εργοστάσια παραγωγής ηλεκτρικής ενέργειας που απέκτησε η JP Morgan, σε “μηχανές παραγωγής κερδών”, όπως αναφέρει το πόρισμα της FERC. Οι traders της JP Morgan, όπως και της Deutsche Bank, αλλά και της Barclays (στην οποία προ ημερών επιβλήθηκε πρόστιμο – μαμούθ, ύψους 470 εκατ. δολαρίων από τη FERC) – κατηγορούνται ότι “μαγείρευαν” τις τιμές στην αγορά χονδρικής της ηλεκτρικής ενέργειας, με συνέπεια οι μεσοδυτικές πολιτείες των ΗΠΑ , όπου δραστηριοποιούνταν, να επωμίζονται υψηλότερες τιμές για να προμηθεύονται ενέργεια. Αποτέλεσμα; Οι αρχές στην Καλιφόρνια και το Μίσιγκαν να πληρώσουν, από τον Σεπτέμβριο του 2010 έως τον Ιούνιο του 2011, 83 εκατ. dολάρια περισσότερα προς τη JP Morgan.
Τώρα, η JP Morgan φέρεται διατεθειμένη να πληρώσει μέχρι και μισό δισ. δολάρια στη FERC, προκειμένου να διευθετήσει τις κατηγορίες, τόσο εναντίον της, όσο και κατά της Μάστερς, η οποία εμπλέκεται στην υπόθεση ως επικεφαλής του τμήματος της τράπεζας που δραστηριοποιείται στις συναλλαγές εμπορευμάτων, μέρος των οποίων αποτελούν και τα συμβόλαια ηλεκτρικής ενέργειας.
Η δημιουργός των “όπλων μαζικής καταστροφής” ή CDS
Η Μάστερς σπούδασε sto Trinity College του Κέιμπριτζ και πριν καλά καλά στεγνώσει το μελάνι του πτυχίου της προσελήφθη από τη JP Morgan. Η επινόηση των CDS ήταν αυτό που εκτόξευσε την ήδη επιτυχημένη πορεία της στην τραπεζική ιεραρχία. Αυτό έγινε το 1994 όταν η JP Morgan προχώρησε σε επέκταση πιστωτικής γραμμής ύψους 4,8 δισ. δολαρίων προς την Exxon που αντιμετώπιζε πιθανότητα προστίμου 5 δισ. λόγω της πετρελαιοκηλίδας που είχε δημιουργήσει με το δεξαμενόπλοιο Exxon Valdez. Με στόχο να ξεφορτωθεί το ρίσκο, η JP Morgan – και συγκεκριμένα η ομάδα της Μάστερς – επινόησε τα CDS που ήταν στην ουσία μια συμφωνία με την Ευρωπαϊκή Τράπεζα Ανασυγκρότησης και Ανάπτυξης (EBRD), με την οποία η τελευταία εισέπραττε προμήθεια σε αντάλλαγμα ανάληψης του κινδύνου αθέτησης του χρέους από την Exxon. Με αυτόν τον τρόπο η JP Morgan μείωσε τα αποθεματικά τα οποία όφειλε να διατηρεί για να καλύψει τυχόν χρεοκοπία της Exxon, ενώ παράλληλα βελτίωσε και την εικόνα του ισολογισμού της. Αυτή ήταν και η αρχή για την παντοκρατορία των CDS στο οπλοστάσιο των διεθνών τραπεζών. Τα ασφάλιστρα κινδύνου έπαιξαν καθοριστικό ρόλο στη χρηματοπιστωτική κρίση που έπληξε τη Wall το 2008, ενώ χαρακτηρίστηκαν από τον Γουόρεν Μπάφετ ως “όπλα μαζικής καταστροφής”.
Προϊόντα σαν και αυτά που σχεδίασε η Μάστερς επέτρεψαν στις τράπεζες να δανείζουν περισσότερο και να διατηρούν λιγότερα διαθέσιμα, θεωρώντας ότι έχουν ξεφορτωθεί το ρίσκο των απωλειών για τα δάνεια που εξέδωσαν. Για πολύ καιρό οι ρυθμιστικές αρχές επέτρεπαν το “παιχνίδι” με τα συγκεκριμένα προϊόντα. Σήμερα όμως πιστεύεται ευρέως ότι τα πιστωτικά παράγωγα “άνοιξαν την όρεξη” των άπληστων στελεχών της Wall Street και συνέτειναν στην κατάρρευση γιγαντιαίων ομίλων.
Η ίδια η Μάστερς χαρακτηρίστηκε από τον Guardian “ένας εκ των καταστροφέων του κόσμου”, ενώ παροιμιώδης είναι και η “ψύχωση” της Μάστερς με το κέρδος, καθώς όταν στα 23 της πήγε στο μαιευτήριο να γεννήσει το παιδί της μετέφερε μαζί της συσκευή που μετέδιδε σε πραγματικό χρόνο τις τιμές της αγοράς.
Σχολίασε εδώ
Για να σχολιάσεις, χρησιμοποίησε ένα ψευδώνυμο.