Η αγάπη φέρνει τις αποδόσεις στις επενδύσεις

Της Ελένης Στεργίου

Πώς θα μπορούσαμε να μείνουμε εκτός κλισέ μια τέτοια ημέρα, που οι ερωτευμένοι γιορτάζουν… Και επειδή αυτά κρατούν συνήθως λίγο, ας δούμε μία ιστορία που η αγάπη απέφερε τουλάχιστον κέρδη. Εκατομμύρια δολάρια για την ακρίβεια…

Η Ελεν και o Τζεφ Μπράουν το έκαναν να φαίνεται πολύ εύκολο. Όχι μόνο το θέμα των επενδύσεων, αλλά και τη συμβίωση, αφού δηλώνουν πολύ ευτυχισμένοι, ακόμα και αν  είναι 30 χρόνια μαζί. Το ζευγάρι, το οποίο ζει στην Ινδιανάπολη, είναι αφοσιωμένοι επενδυτές και χάρη στη σκληρή δουλειά τους κατάφεραν να κερδίσουν αρκετά από μετοχές και ομόλογα.

Το μυστικό τους ήταν να μην επενδύουν μεμονωμένα σε μετοχές, αλλά σε αμοιβαία κεφάλαια, με ισχυρά μεγέθη. Επί του παρόντος, έχουν το 60% σε μετοχές και το 40% σε ομόλογα και μετρητά.  Το μισό των χρημάτων που διαθέτουν είναι σε μετοχές και το ένα τέταρτο σε ομόλογα, ενώ το διαχειρίζονται πλέον funds. Οι μετοχές από τις Vanguard και Heartland, ενώ τα ομόλογα από Pimco και Templeton. “Δεν κάναμε ποτέ ριζικές αλλαγές στην  επενδυτική στρατηγική μας, ενώ ποτέ δεν αποσύραμε χρήματα από την αγορά», λέει ο Τζεφ.

Επίσης, είναι πειθαρχημένοι αποταμιευτές. Η Έλεν δηλώνει ότι όταν δούλευε ως πωλήτρια υπολογιστών για την IBM κατάφερε να αποταμιεύσει το 35% των αποδοχών για να αγοράσει το σπίτι της . “Ήξερα ότι οι άλλοι αγόραζαν BMW και Rolex, αλλά εγώ συνέχισα το αποταμιευτικό πρόγραμμα», τονίζει. Ο Τζεφ, επίσης, δηλώνει, ότι «δεν έχω αισθανθεί να έχουμε επιπλέον χρήματα να δαπανήσουμε»….

Το ζευγάρι εκτός από επενδυτικό ένστικτο, εκτός ότι θυμίζουν τον Σκρουτζ επί 2, δηλώνουν πολύ καλά οργανωμένοι. Ο Τζεφ, ο οποίος είναι δικηγόρος με εξειδίκευση τις εταιρείες, ξοδεύει περίπου 30 ώρες το μήνα για να εντοπίζει επενδυτικούς στόχους, αλλά και να καταχωρεί έσοδα – έξοδα της οικογένειας σε υπολογιστικά φύλλα του Excel. Στόχος του είναι να βεβαιωθεί ότι παίρνει τα μέγιστα από τη συνταξιοδότηση, τα φορολογικά προνόμια και να μεγιστοποιούν την παρουσία τους.  

Μάλιστα, η καθαρή θέση της οικογένειας έχει υπερδιπλασιαστεί τα τελευταία τέσσερα χρόνια….

Αγαπάτε…. τα funds