Οι πλούσιοι έγιναν ακόμη πλουσιότεροι το 2025, ενώ ο αριθμός τους αυξήθηκε με τον ταχύτερο ρυθμό των τελευταίων πέντε ετών, χάρη στις ισχυρές επιδόσεις των χρηματιστηρίων και το επενδυτικό κύμα γύρω από την τεχνητή νοημοσύνη.
Σύμφωνα με την 30ή ετήσια έκθεση για τον παγκόσμιο πλούτο του Capgemini Research Institute, ο συνολικός πλούτος των ατόμων που διαθέτουν τουλάχιστον 1 εκατ. δολάρια σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία αυξήθηκε κατά 8,7% και έφθασε τα 98,3 τρισ. δολάρια στο τέλος του περασμένου έτους. Την άνοδο οδήγησαν κυρίως η Βόρεια Αμερική και η περιοχή Ασίας-Ειρηνικού.
Παράλληλα, ο αριθμός των εύπορων επενδυτών αυξήθηκε σχεδόν κατά 8%, αγγίζοντας τα 25,3 εκατομμύρια άτομα παγκοσμίως.
«Η άνοδος είναι αρκετά ευρείας βάσης, αλλά σε μεγάλο βαθμό τροφοδοτείται από την εκτίναξη των αποτιμήσεων που συνδέονται με την τεχνητή νοημοσύνη», δήλωσε σε συνέντευξή του ο Καρτίκ Ραμακρίσναν, επικεφαλής της στρατηγικής μονάδας χρηματοοικονομικών υπηρεσιών της Capgemini.
Διευρύνεται το χάσμα ανάμεσα στους πλούσιους και τους υπερπλούσιους
Η έκθεση καταγράφει επίσης τη διεύρυνση της ανισότητας ακόμη και μέσα στην ίδια την εύπορη τάξη.
Οι επενδυτές με περιουσία άνω των 30 εκατ. δολαρίων κατέγραψαν τις μεγαλύτερες αποδόσεις, με τον πλούτο τους να αυξάνεται κατά 9,7% και τον αριθμό τους κατά 9,4% μέσα στο 2025. Αν και αποτελούν μόλις το 1% των εύπορων ατόμων παγκοσμίως, ελέγχουν σχεδόν το 35% του συνολικού πλούτου, δηλαδή περίπου 34,2 τρισ. δολάρια.
Αντίθετα, οι λεγόμενοι «εκατομμυριούχοι της διπλανής πόρτας», όσοι διαθέτουν περιουσία μεταξύ 1 και 5 εκατ. δολαρίων, αντιπροσωπεύουν σχεδόν το 90% των εύπορων ατόμων, αλλά κατέχουν μόλις το 42,5% του παγκόσμιου πλούτου. Η περιουσία τους αυξήθηκε κατά 7,8%, ενώ ο αριθμός τους ενισχύθηκε κατά 7,7%.
Σύμφωνα με τον Ραμακρίσναν, οι υπερπλούσιοι απολαμβάνουν πρόσβαση σε επενδυτικά προϊόντα που δεν είναι διαθέσιμα στο ευρύ επενδυτικό κοινό, όπως εξειδικευμένα προϊόντα private credit, ιδιωτικές αγορές και συμμετοχές σε πολυαναμενόμενες δημόσιες εγγραφές εταιρειών, όπως η SpaceX.
Μετοχές και ομόλογα τροφοδότησαν την άνοδο
Η Capgemini πραγματοποίησε έρευνα σε περισσότερους από 6.500 εύπορους επενδυτές στην Αμερική, την Ευρώπη, την Ασία-Ειρηνικό και τη Μέση Ανατολή, εξετάζοντας τις επενδυτικές τους επιλογές, τις προτιμήσεις τους και τη σχέση τους με τους διαχειριστές πλούτου.
Η ισχυρή πορεία των χρηματιστηρίων διαδραμάτισε καθοριστικό ρόλο στην αύξηση του πλούτου κατά το προηγούμενο έτος. Οι εύποροι επενδυτές αύξησαν την έκθεσή τους στις μετοχές κατά τρεις ποσοστιαίες μονάδες, με το ποσοστό τους στα χαρτοφυλάκια να διαμορφώνεται στο 25%.
Ταυτόχρονα, αυξήθηκαν και οι τοποθετήσεις σε ομόλογα, οι οποίες ενισχύθηκαν κατά δύο ποσοστιαίες μονάδες και έφθασαν το 20% των χαρτοφυλακίων. Ο δείκτης Bloomberg Global Aggregate Bond Index κατέγραψε απόδοση 8,17% για μη αντισταθμισμένες επενδύσεις σε δολάρια, σημειώνοντας την καλύτερη επίδοσή του από το 2020, ενώ ο δείκτης U.S. Aggregate Bond Index ενισχύθηκε κατά 7,3%.
Αντίθετα, οι τοποθετήσεις σε εναλλακτικές επενδύσεις μειώθηκαν κατά τρεις ποσοστιαίες μονάδες, στο 12% των χαρτοφυλακίων, καθώς περισσότερα κεφάλαια κατευθύνθηκαν προς μετοχές και ομόλογα. Επιπλέον, ο κλάδος επηρεάστηκε αρνητικά από τις χαμηλές αποδόσεις των buyout funds στο private equity, που περιορίστηκαν στο 7%, καθώς και από τις απώλειες στην αγορά κρυπτονομισμάτων.
Βόρεια Αμερική και Ασία στην κορυφή
Οι μεγαλύτερες αυξήσεις πλούτου καταγράφηκαν στη Βόρεια Αμερική και την περιοχή Ασίας-Ειρηνικού.
Στη Βόρεια Αμερική, ο πλούτος αυξήθηκε σχεδόν κατά 10%, ενώ ο αριθμός των εύπορων ατόμων ενισχύθηκε κατά 9,1%, κυρίως χάρη στο επενδυτικό ράλι γύρω από την τεχνητή νοημοσύνη.
Στον Καναδά, η άνοδος υποστηρίχθηκε επιπλέον από την αύξηση των τιμών των εμπορευμάτων, που ευνόησε τις μεταλλευτικές εταιρείες, καθώς και από τις μειώσεις επιτοκίων. Ο συνολικός πλούτος αυξήθηκε κατά 8,2%, ενώ ο αριθμός των εύπορων ατόμων κατά 6,7%.
Στην Ασία-Ειρηνικό, ο πλούτος ενισχύθηκε κατά 10,5% και ο πληθυσμός των πλούσιων κατά 9,4%, επίσης χάρη στην τεχνολογική ανάπτυξη.
Η Νότια Κορέα ηγήθηκε της ανόδου, με την αγορά μετοχών της να καταγράφει κέρδη 75,62%, ενισχυμένη από τις επιδόσεις της Samsung Electronics και της SK Hynix. Σημαντική άνοδο σημείωσαν επίσης οι αγορές της Ταϊβάν και της Ιαπωνίας.
Στο Χονγκ Κονγκ, όπου ο δείκτης Hang Seng ενισχύθηκε κατά 27,8%, ο συνολικός πλούτος αυξήθηκε κατά 13,6%, ενώ ο αριθμός των εύπορων κατοίκων αυξήθηκε κατά 11,6%.
«Έχουμε δει το Χονγκ Κονγκ να ανοίγεται πολύ περισσότερο στις διεθνείς αγορές και αυτό δημιουργεί νέο πλούτο», σημείωσε ο Ραμακρίσναν.
Νέες προκλήσεις για τον κλάδο διαχείρισης πλούτου
Παρά τη σημαντική αύξηση του παγκόσμιου πλούτου, η έκθεση περιλαμβάνει και προειδοποιητικά μηνύματα για τον κλάδο της διαχείρισης περιουσίας. Σύμφωνα με την έρευνα, περίπου 1,5 τρισ. δολάρια νέου πλούτου μεταφέρονται πλέον σε νέου τύπου εταιρείες διαχείρισης, όπως multifamily offices και εξειδικευμένες fintech πλατφόρμες, οι οποίες προσφέρουν πιο εξατομικευμένες υπηρεσίες.
«Αν δεν μπορείς να προσφέρεις προσωποποιημένες συμβουλές σε μεγάλη κλίμακα, χάνεις την ευκαιρία να προσελκύσεις τη νέα γενιά εύπορων επενδυτών», τόνισε ο Ραμακρίσναν.
Όπως εξήγησε, όσοι αποκτούν πρόσφατα μεγάλη περιουσία δεν αναζητούν απλώς κάποιον να διαχειρίζεται τα χρήματά τους. Αναζητούν συμβούλους που να κατανοούν τον τρόπο ζωής, τις ανάγκες και τις προσωπικές τους επιδιώξεις. «Η ερώτηση που κάνουν είναι: “Καταλαβαίνεις πραγματικά τη ζωή μου;”», κατέληξε.
Διαβάστε ακόμη
Στο «στόχαστρο» της Κομισιόν 1.236 φοροαπαλλαγές, ακίνητα, ΙΧ και diesel
Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφτείτε το Πρώτο Θέμα
Σχολίασε εδώ
Για να σχολιάσεις, χρησιμοποίησε ένα ψευδώνυμο.