Υπόθεση Τ.Τ: Πού βασίζονται οι κατηγορίες για το ζεύγος Γριβέα-Βάτσικα

Στη χορήγηση δύο δανείων σε εταιρείες συμφερόντων Κυριάκου Γριβέα υπό όρους που καταφανώς δεν πληρούσαν τους συνήθεις όρους τραπεζικού δανεισμού βασίζεται το κατηγορητήριο για την υπόθεση του Τ.Τ. καθώς και στο γεγονός ότι η τράπεζα μαζί με τον κατηγορούμενο συνέστησαν την εταιρεία PPGI, η οποία πραγματοποιούσε χρηματοδοτήσεις και πληρωμές σε άλλες εταιρείες συμφερόντων του ιδίου του κατηγορουμένου.

Συγκεκριμένα, στην εταιρεία με την επωνυμία “C&C International A.E” με μετόχους τον Κυριάκο Γριβέα και τη σύζυγό του Αναστασία Βάτσικα επιρρίπτει ευθύνες μεταξύ άλλων το πόρισμα της επίκουρης εισαγγελέως κατά της Διαφθοράς κυρίας Πόπης Παπανδρέου για την υπόθεση των επισφαλών δανειοδοτήσεων του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου.

Οπως αναφέρει το πόρισμα, η εν λόγω εταιρεία-πιστούχος του Τ.Τ συμμετείχε, μέσω της θυγατρικής της “C&C Green A.E.”, από κοινού με την Τράπεζα στην εταιρεία “Post Bank Green Institute” (PBGI). Παράλληλα, εταιρείες του Ομίλου εισέπραξαν από την Τράπεζα ποσά, είτε ως χορηγίες σε συνέδρια είτε ως έσοδα για την οργάνωση εκδηλώσεων, ενώ εταιρείες σχετιζόμενες με τους μετόχους είχαν έσοδα από διαφημίσεις της PBGI.

Σύμφωνα με το πόρισμα, η Τράπεζα χρηματοδότησε την “C&C International A.E” μέσω δύο Ομολογιακών Δανείων εκδόσεως της τελευταίας, ύψους 17 εκατ. ευρώ, τα οποία καλύφθηκαν από το Τ.Τ. , που κατέστη η βασική πιστοδότρια τράπεζα. Το πρώτο Ομολογιακό Δάνειο, ύψους 7 εκατ. ευρώ, διάρκειας 10 ετών, εγκρίθηκε το Μάρτιο του 2009, με αναφερόμενο σκοπό την κάλυψη χρηματοδοτικών αναγκών της πιστούχου για την επόμενη δεκαετία. Για την εξασφάλιση του ανωτέρω δανείου, συνομολογήθηκε ότι “η εταιρεία θα ενεχυριάσει τον λογαριασμό καταθέσεων που τηρεί στο Τ.Τ”

Το δεύτερο Ομολογιακό Δάνειο, ύψους 10 εκατ. ευρώ και διάρκειας 7 ετών, εγκρίθηκε τον Ιούλιο του 2009, με σκοπό την κάλυψη “των σημαντικών κενών ρευστότητας¨.

Ωστόσο, όπως προκύπτει από το πόρισμα, τα δύο αυτά Ομολογιακά Δάνεια “χορηγήθηκαν υπό όρους, που καταφανώς δεν πληρούσαν τους συνήθεις όρους τραπεζικού δανεισμού, καθόσον περιλάμβαναν την εξαρχής εκταμίευση του συνόλου των μακροπρόθεσμων δανείων, δινόταν πολυετής περίοδος χάριτος ως προς το κεφάλαιο έναντι ανεπαρκών εξασφαλίσεων, παρά το γεγονός ότι ότι χορηγούνταν σε μία νεοσύστατη εταιρεία παροχής υπηρεσιών. Συνεπώς εξαρχής, ήτοι κατά την συναρμολόγηση των υπό έρευνα δανειακών συμβάσεων, δεν διασφαλίζονταν τα συμφέροντα και η περιουσία της δανείστριας Τράπεζας”.

Οι αρμόδιοι Επιθεωρητές- Ελεγκτές της ΤτΕ συμπέραναν μεταξύ άλλων ότι το ύψος των δανείων είναι υψηλό βάσει του μεγέθους της εταιρείας ενώ δεν υπήρξαν ουσιαστικές εξασφαλίσεις. Παράλληλα, η ανάλυση οικονομικών στοιχείων για τη χορήγηση των δανείων βασίζεται σε οικονομικά στοιχεία του Ομίλου για το 2008 και business plan για τα έτη 2009-2013. Μάλιστα στην περιγραφή των αναλαμβανόμενων κινδύνων αναφέρεται ο υψηλός υφιστάμενος δανεισμός, το ύψος του αιτούμενου δανείου και η ουσιαστική δύναμη εκχώρησης απαιτήσεων. Ωστόσο, παρά την αναφορά αυτή, η αρμόδια Υπο-Επιτροπή Αξιολόγησης Επενδύσεων του Τ.Τ εισηγήθηκε την έγκριση της χρηματοδότησης.

Είναι ενδεικτικό ότι στο 27-7-2009 εισηγητικό καθορισμού ορίου ( για το δεύτερο δάνειο) η ανάλυση οικονομικών στοιχείων βασίζεται σε οριστικά οικονομικά στοιχεία του 2008, όπου προκύπτει ήδη σημαντική υστέρηση των εκτιμώμενων (κύκλος εργασιών Ομίλου -17%), χωρίς αυτό και πάλι να αποτελέσει αποτρεπτικό στοιχείο για την περαιτέρω χρηματοδότηση. Παράλληλα, δεν προσκομίστηκε επιχειρηματικό σχέδιο (business plan) στο οποίο να παρουσιάζονται οι αναθεωρημένες εκτιμήσεις.

Οπως αναφέρει το πόρισμα, το αποτέλεσμα ήταν ότι με τον δανεισμό αυτό, ύψους 17 εκατ. ευρώ, ο οποίος δεν ήταν συμβατός με τα προηγούμενα μεγέθη του Ομίλου και βασιζόταν μόνο στα προσδοκώμενα και σε μεγάλο βάθος χρόνου μεγέθη, η “εταιρεία κατέστη υπερδανεισμένη”.

Αναφέρεται επίσης ότι υπήρχαν ελλείψεις σε ποιοτικά στοιχεία στις εισηγήσεις.

Από την ανωτέρω χρηματοδότηση, η ζημία, που προκλήθηκε στην περιουσία της Τράπεζας εκτιμήθηκε στο 100% της απαίτησης, ήτοι στο ποσό των 17. 641.000 ευρώ, έναντι σχηματισσθεισών προβλέψεων ποσοστού 90%, η οποία (ζημία) εν τέλει βαρύνει το ΤΧΣ.

Post Bank Green Institute

Τον Αύγουστο του 2009 κι ενώ έχει προηγηθεί ο παραπάνω δανεισμός, η Τράπεζα με την C&C International ίδρυσαν από κοινού την εταιρεία “Postbank Green Institute S.A” (PBGI), με ποσοστό συμμετοχής 50% έκαστος.

Το μετοχικό κεφάλαιο ορίστηκε σε 500.000 ευρώ, από το οποίο η C&C κατέβαλε το ποσοστό της μέσω δανεισμού από το Τ.Τ.

Η PBGI δραστηριοποιήθηκε σε θέματα σχετιζόμενα με την “πράσινη οικονομία”. Στις 31-12-2011, η καθαρή θέση της κατέστη αρνητική (-2.944.000 ευρώ).

Το Τ.Τ χρηματοδότησε τη θυγατρική της με 500.000 ευρώ τον Ιούνιο του 2010 και 2.500.000 ευρώ τον Οκτώβριο του 2010.

Τις χρηματοδοτήσεις αυτές, η PBGI τις εκταμίευσε σε εταιρείες συμφερόντων των Κυριάκου Γριβέα και Αναστασίας Βάτσικα έναντι υπηρεσιών ή δήθεν υπηρεσιών διαφημιστικής προβολής, χορηγιών, οργάνωσης εκδηλώσεων κ.λ.π, τις οποίες παρείχαν ή δήθεν παρείχαν στην PBGI.

Tέτοιες εταιρείες συμφερόντων Γριβέα-Βάτσικα είναι οι “Modus Vivendi A.E”, “Run Communications A.E” και “Fortune A.E”, οι οποίες καρπώθηκαν το ποσό της δεύτερης χρηματοδότησης της Τράπεζας, συνολικού ύψους 2.385.000 ευρώ.