Με το βλέμμα στραμμένο στις αποφάσεις της ΕΚΤ για “ανάσα” στις τράπεζες

Του Αλέξανδρου Κασιμάτη

Στις αποφάσεις της ΕΚΤ είναι στραμμένα σήμερα τα βλέμματα καθώς στη Φρανκφούρτη πραγματοποιείται η πρώτη συνεδρίαση του Διοικητικού Συμβουλίου, χωρίς η Ελλάδα να έχει την ομπρέλα του προγράμματος.

Η σοβαρότητα της κατάστασης έκανε τον Διοικητή της Τραπέζης της Ελλάδος, κ. Γ. Στουρνάρα, να πάει στη Φραγκφούρτη από χθες Τρίτη, προκειμένου να έχει επαφές ενόψει της κρίσιμης συνεδρίασης.

Το τραπεζικό σύστημα μετά το πάγωμα του ELA, την επιβολή κεφαλαιακών ελέγχων και την τραπεζική αργία βρίσκεται σε οριακό σημείο. Η ρευστότητα των τραπεζών εξαντλείται καθημερινά και ο κίνδυνος να στερέψουν τα ΑΤΜ είναι ορατός και άμεσος. Ήδη αρκετά ΑΤΜ δίνουν μόνον 50ευρα, γιατί τα 20ευρα εξαντλούνται. Η ρευστότητα του τραπεζικού συστήματος την Κυριακή που αποφασίστηκε η επιβολή των κεφαλαιακών ελέγχων ήταν 1,8 δις. Σύμφωνα με πληροφορίες μετά και τις εκροές των τελευταίων ημερών η ρευστότητα έχει υποχωρήσει σε χαμηλά επίπεδα και σύμφωνα με πληροφορίες είναι της τάξης των 700- 500 εκατ. ευρώ.

Με τις αναλήψεις και των συνταξιούχων από αύριο η ρευστότητα θα περιοριστεί περαιτέρω και ο κίνδυνος να στερέψουν τα ΑΤΜ είναι πραγματικός. Χαρακτηριστικό του οριακού σημείου που έχει φτάσει το σύστημα είναι ότι οι τράπεζες γεμίζουν πλέον τα ΑΤΜ με μικρότερα ποσά από τη χωρητικότητα τους, προκειμένου να μην μένουν κάποια από αυτά άδεια.

Δηλαδή ενώ έχουν δυναμικότητα 240.000 ευρώ τα εφοδιάζουν με 100.000 ευρώ.

Οι τραπεζίτες εμφανίζονται ανήσυχοι για τις σημερινές αποφάσεις της ΕΚΤ. Μετά τη χθεσινή δήλωση του μέλους της ΕΚΤ, Έβαλντ Νοβότνι ότι η EKT θα διατηρήσει τον ELA για τις ελληνικές τράπεζες στα ίδια επίπεδα μέχρι την Κυριακή, απομακρύνεται -τουλάχιστον μέχρι την επομένη του δημοψηφίσματος- το ενδεχόμενο να κάνει απαιτητά τα περίπου 89 δις. του ELA όπως και τις άλλες χρηματοδοτήσεις προς τις ελληνικές τράπεζες.

Οι τραπεζίτες ανησυχούν ότι μετά και την νέα υποβάθμιση των τραπεζών σε καθεστώς επιλεκτικής χρεοκοπίας, η ΕΚΤ πιθανόν σήμερα να αποφασίσει την αύξηση του κουρέματος των ελληνικών ενεχύρων. Μια τέτοια εξέλιξη σημαίνει ότι οι τράπεζες θα πρέπει να ενεχυριάσουν και άλλα περιουσιακά στοιχεία, προκειμένου να διατηρήσουν τα κεφάλαια με τα οποία ήδη χρηματοδοτηθεί. Αν δεν είναι σε θέση να παράσχουν τις επιπλέον εγγυήσεις τότε θα θεωρηθεί ότι δεν είναι αξιόχρεες και οι συνέπειες θα είναι δραματικές. Οι τράπεζες διαθέτουν ακόμη ενέχυρα αξίας αρκετών δις, αλλά το αν είναι επαρκή θα εξαρτηθεί από το ποσοστό που πιθανόν να αυξηθεί το κούρεμα.

Οι τράπεζες, όπως προκύπτει και από τη δήλωση του κ. Νοβότνι, θα είναι αντιμέτωπες τη Δευτέρα με τον κίνδυνο της χρεοκοπίας. Αν η χώρα μετά το δημοψήφισμα βρεθεί σε πολιτικό αδιέξοδο και σε ανοικτή ρήξη με τους δανειστές, τότε η ΕΚΤ θα διακόψει πλήρως τον ELA και θα απαιτήσει τις χρηματοδοτήσει προς τις ελληνικές τράπεζες. Προφανώς οι τράπεζες δεν θα είναι σε θέση να το πράξουν, οπότε θα συνεδριάσει ο Single Supervisory Mechanism (SSM) και θα κηρύξει τις τράπεζες αφερέγγυες. Οι εγγυήσεις που έχουν δοθεί στην ΕΚΤ περνούν στον έλεγχο της κεντρικής τράπεζας, όπως και οι τράπεζες στις οποίες οι ευρωπαικές αρχές ορίζουν εκκαθαριστή. Σε αυτήν την περίπτωση μετά τους μετόχους (η πλειοψηφία των τραπεζών ανήκει στο Δημόσιο) θα κληθούν να συνεισφέρουν για την επανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών και οι καταθέτες με κούρεμα των αποταμιεύσεων τους, δηλαδή θα ακολουθηθεί η διαδικασία του Bail in.