Οι μεγαλύτερες αμερικανικές τράπεζες θα δουν μείωση 4,8% στις κεφαλαιακές απαιτήσεις, σύμφωνα με τη νέα πρόταση των ρυθμιστικών αρχών, σε μία από τις πιο επιθετικές κινήσεις για χαλάρωση των περιορισμών που επιβλήθηκαν στους χρηματοπιστωτικούς ομίλους της Wall Street μετά την οικονομική κρίση του 2008.

Η κίνηση αυτή, η οποία ενδέχεται να αποδυναμώσει έναν από τους βασικούς ρυθμιστικούς μηχανισμούς κατά μίας νέας χρηματοπιστωτικής κρίσης, έχει γίνει ευρέως αποδεκτή από τον τραπεζικό τομέα, με αναλυτές να προβλέπουν αύξηση στις εξαγορές μετοχών, περισσότερα δάνεια και μεγαλύτερη συγκέντρωση στον τομέα.

Την Πέμπτη, η Federal Reserve παρουσίασε σχέδια για την εφαρμογή των κανόνων Basel III, που συμφωνήθηκαν από τους παγκόσμιους ρυθμιστές, και για την αναμόρφωση των κανόνων που διέπουν την αξιολόγηση του κινδύνου από τις τράπεζες, καθώς και για την αλλαγή ενός βασικού αποθεματικού κεφαλαίων που επιβλήθηκε στις μεγαλύτερες τράπεζες.

Τα εν λόγω μέτρα θα οδηγήσουν σε μείωση των απαιτήσεων κεφαλαίων για τις μεγαλύτερες αμερικανικές τράπεζες κατά 2,4%.Ωστόσο, όταν συμπεριληφθούν και οι επιπτώσεις προηγούμενων μεταρρυθμίσεων στα τραπεζικά stress-tests της Fed, η μείωση στις απαιτήσεις κεφαλαίων θα φτάσει το 4,8% για τις μεγαλύτερες αμερικανικές τράπεζες με περιουσιακά στοιχεία άνω των 700 δισ. δολαρίων. Στις τελευταίες εντάσσονται κορυφαία ονόματα του κλάδου, όπως η JPMorgan Chase, η Goldman Sachs, η Morgan Stanley, η Bank of America και η Citigroup.

Σύμφωνα με την Ομοσπονδιακή Τράπεζα, για τις μεσαίες τράπεζες με περιουσιακά στοιχεία μεταξύ 100 και 750 δισ. δολαρίων οι κεφαλαιακές απαιτήσεις θα μειωθούν ακόμη περισσότερο, κατά 5,2% .Ωστόσο, οι μεγαλύτερες ωφελημένες θα είναι σαφώς οι μικρότερες τράπεζες με assets κάτω των 100 δισ. δολαρίων στοιχείων, καθώς οι απαιτήσεις κεφαλαίων τους θα μειωθούν κατά 7,8%.

Οι προτάσεις της Fed, οι οποίες υπόκεινται σε δημόσια διαβούλευση για 90 ημέρες, αποτελούν νίκη για τους λομπίστες της Wall Street.

Το 2023, η Fed είχε ανακοινώσει σχέδια να εφαρμόσει τις μεταρρυθμίσεις του «Basel Endgame» με τρόπο που θα οδηγούσε σε αύξηση 19% στις απαιτήσεις κεφαλαίων των μεγάλων αμερικανικών τραπεζών. Οι τότε προτάσεις είχαν συναντήσει σφοδρή αντίδραση από τον κλάδο, ενώ επικριτική στάση είχε υιοθετήσει ήδη πριν την εκλογή του και ο Ντόναλντ Τραμπ.

Ο πρόεδρος της Fed, Τζερόμ Πάουελ, σχολιάζοντας τις ανακοινώσεις, δήλωσε ότι είναι «υγιής πρακτική» για τους ρυθμιστές να επανεξετάζουν τους κανόνες. «Περίπου δύο δεκαετίες έχουν περάσει από την κρίση και με την πάροδο των ετών κατανοήσαμε ότι ορισμένα στοιχεία του ρυθμιστικού καθεστώτος μετά την κρίση ενδέχεται να χρειάζονται αναθεώρηση» υποστήριξε.

Η Μισέλ Μπόουμαν, η οποία διορίστηκε από τον Πρόεδρο Ντόναλντ Τραμπ ως κορυφαία τραπεζική ρυθμίστρια της Fed πέρυσι, δήλωσε από την πλευρά της πως «αυτές οι αλλαγές θα ενισχύσουν το συνολικό πλαίσιο κεφαλαίων μας, το οποίο θα παραμείνει ισχυρό υπό το νέο καθεστώς».

Πάντως, τα εν λόγω σχέδια έχουν και επικριτές στους κόλπους του διοικητικού συμβουλίου της Τράπεζας. Ο Μάικλ Μπαρ, μέλος του διοικητικού συμβουλίου, δήλωσε ότι δεν μπορούσε να υποστηρίξει τις «άχρηστες και αβέβαιες» μεταρρυθμίσεις, εκτιμώντας ότι θα μειώσουν τις απαιτήσεις κεφαλαίων για τις μεγάλες τράπεζες κατά 6% μετά την εφαρμογή των αλλαγών στους κανόνες μόχλευσης.

Ο Μπαρ, ο οποίος είχε προτείνει έναν πολύ πιο περιοριστικό συνδυασμό κανόνων για τα κεφάλαια των τραπεζών πριν αντικατασταθεί από τη Μπόουμαν ως αντιπρόεδρος της Fed για θέματα εποπτείας, ισχυρίστηκε ότι τα νέα σχέδια θα «βλάψουν την ανθεκτικότητα των τραπεζών και του αμερικανικού χρηματοπιστωτικού συστήματος».

Η ίδια η Fed δήλωσε ότι οι προτάσεις της θα «είναι γενικά συμβατές» με τη συμφωνία της Βασιλείας μεταξύ των παγκόσμιων ρυθμιστών, αλλά διαφέρουν σε ορισμένα σημεία «για να αντικατοπτρίζουν τα συγκεκριμένα χαρακτηριστικά των αμερικανικών αγορών», καθώς και τους κανόνες λογιστικής, τις τραπεζικές πρακτικές, τις νομικές απαιτήσεις και τους πολιτικούς στόχους της χώρας.

Οι νέες προτάσεις που προφανώς ικανοποιούν τον αμερικανικό τραπεζικό, εκτιμάται πως θα εντείνουν τις εκκλήσεις από τράπεζες σε άλλες αγορές, όπως στην Ευρώπη, για τη χαλάρωση των κανόνων τους σε απάντηση των εξελίξεων στις ΗΠΑ. Είναι χαρακτηριστικό ότι τόσο η Τράπεζα της Αγγλίας όσο και η ΕΚΤ έχουν καθυστερήσει μέρος των μεταρρυθμίσεων της Βασιλείας για να δουν πώς θα εφαρμοστούν από τη Ουάσιγκτον.

Διαβάστε ακόμη

Ποιοι μπορούν να σώσουν το σπίτι τους με τη νέα ρύθμιση Πιερρακάκη

Νέα επίθεση στα πορτοφόλια μας: Ο πόλεμος στη Μέση Ανατολή βάζει φωτιά στις τιμές σε όλη την Ευρώπη

Οι επιχειρηματίες της χρονιάς και τα επόμενα deals τους (pics)

Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφτείτε το Πρώτο Θέμα