Με ισχυρή δυναμική κινούνται οι ελληνικές εταιρίες factoring καταγράφοντας σημαντική άνοδο τζίρου η οποία αποδίδεται σε μια σειρά από λόγους.
Οι κυριότεροι από αυτούς είναι:
– Η ανάπτυξη του ΑΕΠ που στέκεται βοηθητικά στην ενίσχυση των εργασιών του factoring
– Ένα σημαντικό πλήθος μικρομεσαίων και όχι μόνον επιχειρήσεων που δεν δανειοδοτείται εύκολα από τις τράπεζες χωρίς την παροχή εμπράγματων εξασφαλίσεων προσφεύγει στις εταιρείες factoring οι οποίες και εξυπηρετούν τις ανάγκες του.
Όπως αναφέρει ο CEO της Eurobank Factors και αντιπρόεδρος της Ελληνικής Ένωσης Πρακτόρων Επιχειρηματικών Απαιτήσεων κ. Γιώργος Καραγιαννόπουλος, οι εταιρείες του κλάδου μπορούν να αντιληφθούν πολύ νωρίτερα αν κάτι δεν πάει καλά στο συναλλακτικό κύκλωμα των πελατών τους και να δράσουν ταχύτερα τόσο υπέρ του πελάτη τους όσο και υπέρ του δικού τους ισολογισμού πριν δημιουργηθούν ανείσπρακτες απαιτήσεις.
Άλλωστε αυτοί ακριβώς είναι και οι λόγοι που και κατά την περίοδο της κρίσης αλλά και κατά την περίοδο του covid οι εταιρίες factoring μπορούσαν να χρηματοδοτήσουν εκεί που οι τράπεζες για μια σειρά από λόγους ήταν εξαιρετικά διστακτικές.
Απόδειξη δε για την επιτυχία του εγχειρήματος αποτελεί το πολύ μικρό μέγεθος “κόκκινων” πιστώσεων των συγκεκριμένων εταιρειών.
Αξίζει να σημειωθεί ότι το 2024 ο τζίρος του κλάδου ήταν 27,1 δισ. ευρώ αυξημένος κατά 10% έναντι της προηγούμενης χρήσης. Από το 2021 έως και την περασμένη χρήση ο τζίρος αξίζει να σημειωθεί ότι έχει εκτιναχθεί κατά 50% υψηλότερα. Από τις επί μέρους εργασίες για το 2024, τα μεγέθη του εγχωρίου Factoring αυξήθηκαν κατά 10% περίπου ενώ οι εργασίες του Διεθνούς Factoring σημείωσαν αύξηση κατά 9%.
Η ανάπτυξη της αγοράς άλλαξε το συναλλακτικό τοπίο και δημιούργησε αξιόπιστους προμηθευτές. Το στοιχείο αυτό βοήθησε αρκετές μικρότερες και εκτός τραπεζικού συστήματος εταιρείες να απολαύσουν των υπηρεσιών factoring εφόσον αποτελούν κομμάτι μιας αξιόπιστης αλυσίδας συναλλαγών.
Τι είναι το factoring
Σε μια απλή λογική το factoring είναι προεξόφληση απαιτήσεων από πελάτες για πωλήσεις που πραγματοποιούνται με πίστωση. Δηλαδή μια εταιρία έχει αγοράσει προϊόντα ή υπηρεσίες τα οποία έχει συμφωνήσει να εξοφλήσει μετά από χρονικό διάστημα ανοικτά έναντι των τιμολογίων ή εκδίδοντας μεταχρονολογημένη επιταγή. Συγχρόνως ο προμηθευτής του εν λόγω πελάτη χρειάζεται ρευστότητα.
Αν ο προμηθευτής επιθυμεί τη μετατροπή των εισπρακτέων απαιτήσεών του σε μετρητά για την ενίσχυση της ρευστότητάς του, η εταιρεία factoring μπορεί να χορηγήσει προκαταβολή επί της ονομαστικής αξίας των τιμολογίων του, η οποία ανέρχεται κατά μέσο όρο στο 80%-90% της αξίας αυτής.
Eν τέλει, έναντι τόκου και ορισμένης προμήθειας ο προμηθευτής προεξοφλεί τις εμπορικές του απαιτήσεις μέσω του factoring με μόνη εξασφάλιση την παραχώρηση του δικαιώματος είσπραξης στην εταιρεία factoring.
Η προεξόφληση γίνεται συνήθως σε σύντομο χρονικό διάστημα από την γνωστοποίηση των απαιτήσεων και σύμφωνα με την πολιτική του κάθε πράκτορα.
Τόσο πριν την έναρξη της συνεργασίας όσο και κατά τη διάρκεια αυτής ο πράκτορας (η εταιρεία factoring δηλαδή) αξιολογεί την πιστοληπτική ικανότητα των οφειλετών του προμηθευτή, τόσο αυτών που έχουν ενταχθεί στο πελατολόγιό του κατά την έναρξη της συνεργασίας όσο και αυτών που εντάσσονται στη συνεργασία μεταγενέστερα.
Η αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας από τον πράκτορα είναι αποτέλεσμα τεχνογνωσίας υψηλού επιπέδου, η οποία βασίζεται τόσο σε σύγχρονα μοντέλα χρηματοοικονομικής αξιολόγησης όσο και στην εκτίμηση της συναλλακτικής συμπεριφοράς οφειλετών στην εμπορική τους πρακτική.
Η διεισδυτικότητα του factoring, όπως εκφράζεται από τον λόγο του κύκλου εργασιών προς το ΑΕΠ της χώρας έφτασε το 2024 στο επίπεδο του 13,4%, έχοντας ξεπεράσει τον μέσο Ευρωπαϊκό δείκτη (11%), υποδεικνύοντας τη δυναμική και τις αναπτυξιακές προοπτικές του κλάδου.
Οι εξελίξεις στην αγορά
Μετά από τη δυναμική διεύρυνση της Alpha Bank στις συγκεκριμένες υπηρεσίες με την εξαγορά της fintech Flexfin και σκοπό τη συνένωσή της με την ABC Factors, κι άλλες τράπεζες ακούγεται πως βολιδοσκοπούν την αγορά για αντίστοιχες κινήσεις. Μεσοπρόθεσμα η εκτίμηση είναι ότι 4.500 μικρές και μικρομεσαίες επιχειρήσεις θα υποστηριχθούν με χρηματοδοτικές λύσεις οι οποίες θα ξεπεράσουν το 1 δισ. ευρώ, διπλασιάζοντας το αποτύπωμα του ομίλου της Alpha Bank.
Σε ό,τι αφορά τη Eurobank Factors, 18 χρόνια διατηρείται στην πρώτη θέση με μερίδιο αγοράς που πλησιάζει το 30%. Η εταιρία έχει θέσει στην υπηρεσία των πελατών της τη δυνατότητα ψηφιακής εξυπηρέτησης για υπηρεσίες Reverse Factoring.
Διαβάστε ακόμη
Έρχεται κύμα ναυπηγήσεων σε όλους τους τομείς (γράφημα)
Αλέξανδρος Μπένος (Cenergy): Μέσα του 2027 θα τεθεί σε λειτουργία το εργοστάσιο στις ΗΠΑ
Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφτείτε το Πρώτο Θέμα
Σχολίασε εδώ
Για να σχολιάσεις, χρησιμοποίησε ένα ψευδώνυμο.