Μια φιλόδοξη πρωτοβουλία για την ενίσχυση της ανταγωνιστικότητας του ευρωπαϊκού τραπεζικού συστήματος προωθούν η Γαλλία, η Ιταλία και η Ισπανία, καταθέτοντας πρόταση μεταρρυθμίσεων που θα διευκολύνουν τις διασυνοριακές δραστηριότητες των τραπεζών και θα περιορίσουν τα κανονιστικά εμπόδια που, κατά την άποψή τους, μειώνουν την αποτελεσματικότητα του κλάδου.
Σύμφωνα με έγγραφο που περιήλθε σε γνώση του Bloomberg, οι τρεις χώρες εισηγούνται τη δημιουργία ειδικού ευρωπαϊκού πλαισίου για τράπεζες με σημαντική διασυνοριακή παρουσία, επιτρέποντάς τους να λειτουργούν ευκολότερα μέσω δικτύων υποκαταστημάτων αντί να υποχρεώνονται να διατηρούν ξεχωριστές θυγατρικές σε κάθε χώρα με διαφορετικές απαιτήσεις κεφαλαίων και ρευστότητας.
Στόχος η απελευθέρωση κεφαλαίων
Οι κυβερνήσεις της Γαλλίας, της Ιταλίας και της Ισπανίας υποστηρίζουν ότι το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο εγκλωβίζει σημαντικούς πόρους σε διαφορετικές χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης, περιορίζοντας την αποδοτικότητα των τραπεζικών ομίλων.
Επικαλούμενες έρευνα της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, σημειώνουν ότι περίπου 230 δισ. ευρώ υψηλής ποιότητας ρευστών στοιχείων ενεργητικού παραμένουν δεσμευμένα εξαιτίας κανόνων που επιβάλλουν τη διακράτησή τους από τοπικές θυγατρικές εντός της ΕΕ.
Κατά την άποψή τους, ένα πιο ενοποιημένο σύστημα θα επέτρεπε στις τράπεζες να αξιοποιούν αποτελεσματικότερα τα διαθέσιμα κεφάλαια και τη ρευστότητά τους, ενισχύοντας παράλληλα την ικανότητά τους να χρηματοδοτούν την οικονομία.
Η Ευρώπη αναζητεί απάντηση στην αμερικανική απορρύθμιση
Η πρόταση κατατίθεται σε μια περίοδο κατά την οποία η Ευρωπαϊκή Ένωση επανεξετάζει το τραπεζικό της πλαίσιο, επιδιώκοντας να αποτρέψει περαιτέρω απώλεια ανταγωνιστικότητας έναντι των αμερικανικών τραπεζών.
Στις Βρυξέλλες επικρατεί έντονος προβληματισμός ότι οι τράπεζες των Ηνωμένων Πολιτειών αποκτούν πλεονέκτημα χάρη στην πιο ευέλικτη ρυθμιστική προσέγγιση που ακολουθεί η κυβέρνηση του προέδρου των Ηνωμένων Πολιτειών, Ντόναλντ Τραμπ.
Η συζήτηση εντάσσεται στη γενικότερη προσπάθεια της Ευρώπης να αναζωογονήσει τις κεφαλαιαγορές της και να ενισχύσει τη δυνατότητα χρηματοδότησης επιχειρήσεων και επενδύσεων.
Νέος ευρωπαϊκός φορέας για σταθερότητα και ανταγωνιστικότητα
Ένα από τα πιο ενδιαφέροντα στοιχεία της πρότασης αφορά τη δημιουργία ενός νέου Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και Ανταγωνιστικότητας.
Ο νέος φορέας θα λειτουργεί ως συμβουλευτικό όργανο της Ευρωπαϊκής Επιτροπής και θα περιλαμβάνει εκπροσώπους θεσμών που έχουν αρμοδιότητα τόσο στη χρηματοπιστωτική σταθερότητα όσο και στην ανταγωνιστικότητα.
Παρότι το έγγραφο δεν προσδιορίζει συγκεκριμένους οργανισμούς, αναφέρει ότι θα συμμετέχουν αρχές που καθορίζουν τις κεφαλαιακές απαιτήσεις των τραπεζών, ενώ προβλέπεται και η συμμετοχή τραπεζών και άλλων ενδιαφερόμενων φορέων στη διαδικασία διαβούλευσης.
Η πρόταση αντανακλά μια ευρύτερη συζήτηση που εξελίσσεται στην Ευρώπη σχετικά με το κατά πόσο οι ρυθμιστικές αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν περισσότερο υπόψη την ανταγωνιστικότητα κατά τη διαμόρφωση των κανόνων εποπτείας.
Προτάσεις για χαλάρωση κεφαλαιακών απαιτήσεων
Οι τρεις χώρες ζητούν επίσης αναθεώρηση ορισμένων κεφαλαιακών κανόνων που επί χρόνια αποτελούν αντικείμενο αντιπαράθεσης μεταξύ τραπεζών και εποπτικών αρχών.
Στο έγγραφο αναφέρεται ότι βασικά στοιχεία της εφαρμογής των διεθνών τραπεζικών προτύπων, όπως το λεγόμενο «output floor», καθώς και οι σχετικοί κανόνες για στεγαστικά δάνεια και δανεισμό επιχειρήσεων χωρίς εξωτερική πιστοληπτική αξιολόγηση, θα πρέπει να επανεξεταστούν υπό το πρίσμα των επιπτώσεών τους στη δυνατότητα χρηματοδότησης της οικονομίας.
Παράλληλα, προτείνεται η επανεξέταση των κανόνων που υποχρεώνουν τις τράπεζες να αφαιρούν τις επενδύσεις σε λογισμικό από τα ίδια κεφάλαιά τους, μια πρακτική που διαφέρει από όσα ισχύουν στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Οι τράπεζες υποστηρίζουν εδώ και χρόνια ότι το συγκεκριμένο καθεστώς περιορίζει αδικαιολόγητα τη δυνατότητα χορήγησης νέων δανείων και επιβαρύνει τις επενδύσεις στον ψηφιακό μετασχηματισμό.
Έμφαση στις επενδυτικές και χρηματιστηριακές δραστηριότητες
Το κοινό έγγραφο ζητά επίσης στοχευμένες παρεμβάσεις σε τομείς όπου οι ευρωπαϊκές τράπεζες αντιμετωπίζουν τον πιο έντονο διεθνή ανταγωνισμό.
Μεταξύ αυτών περιλαμβάνονται οι δραστηριότητες επενδυτικής τραπεζικής, οι συναλλαγές στις αγορές κεφαλαίου και οι συμφωνίες επαναγοράς τίτλων (repos).
Οι τρεις χώρες προτείνουν να εξεταστούν αλλαγές στους κανόνες που αφορούν τον πιστωτικό κίνδυνο αντισυμβαλλομένων, τους λειτουργικούς κινδύνους που σχετίζονται με προμήθειες και, όπου κρίνεται αναγκαίο, τις προσαρμογές αποτίμησης πιστωτικού κινδύνου.
Στόχος είναι να αποφευχθεί η δημιουργία άνισων όρων ανταγωνισμού μεταξύ των ευρωπαϊκών τραπεζών και των αμερικανικών αντιπάλων τους.
Οι πολιτικές ισορροπίες στην Ευρώπη
Η πρόταση έρχεται μόλις μία εβδομάδα μετά τη συμφωνία των έξι μεγαλύτερων οικονομιών της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την επιτάχυνση της ενοποίησης των ευρωπαϊκών κεφαλαιαγορών.
Ωστόσο, στο συγκεκριμένο τραπεζικό σχέδιο δεν συμμετέχουν προς το παρόν η Γερμανία, η Ολλανδία και η Πολωνία, οι οποίες μαζί με τη Γαλλία, την Ιταλία και την Ισπανία συγκροτούν την ομάδα E6.
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή απέφυγε να σχολιάσει το περιεχόμενο του εγγράφου, επιβεβαιώνοντας μόνο ότι η εργασία για την έκθεση σχετικά με την ανταγωνιστικότητα του τραπεζικού τομέα βρίσκεται σε εξέλιξη και αναμένεται να παρουσιαστεί στις 15 Ιουλίου.
Το γεγονός ότι τρεις από τις μεγαλύτερες οικονομίες της Ευρωζώνης ζητούν πλέον ανοιχτά μεγαλύτερη ευελιξία στους τραπεζικούς κανόνες αναδεικνύει τη μετατόπιση της ευρωπαϊκής συζήτησης από την αποκλειστική έμφαση στη σταθερότητα προς μια νέα ισορροπία μεταξύ εποπτείας, ανάπτυξης και διεθνούς ανταγωνιστικότητας.
Διαβάστε ακόμη
Στέφεν Κάρι: Μεγάλο deal με την κινεζική εταιρεία αθλητικών Li-Ning
Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφτείτε το Πρώτο Θέμα