Η UBS τιμωρήθηκε με πρόστιμο 6 εκατ. ευρώ από τις αρχές του Μονακό λόγω σοβαρών αδυναμιών στους μηχανισμούς καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος, μεταξύ των οποίων και η καθυστέρηση 253 ημερών στην υποβολή αναφοράς για ύποπτη συναλλαγή.
Όπως σημειώνει το Bloomberg, πρόκειται για το πρώτο πρόστιμο που επιβάλλεται σε παγκόσμια τράπεζα από τις εποπτικές αρχές του Μονακό αφότου το πριγκιπάτο εντάχθηκε πριν από δύο χρόνια στη διεθνή «γκρίζα λίστα» δικαιοδοσιών που θεωρούνται ανεπαρκώς αυστηρές στην αντιμετώπιση του «μαύρου» χρήματος. Στην προσπάθειά του να απομακρυνθεί από αυτή τη λίστα, το Μονακό έχει ενισχύσει το θεσμικό του πλαίσιο και επιδιώκει να αποδείξει ότι οι αρχές μπορούν να επιβάλουν ουσιαστικές κυρώσεις.
Στην απόφαση που εκδόθηκε την περασμένη εβδομάδα, η UBS Monaco επικρίθηκε από την επιτροπή επιβολής κυρώσεων της Autorité Monégasque de Sécurité Financière για σειρά παραλείψεων, από ελλιπή στελέχωση για τη διαχείριση ειδοποιήσεων έως ανεπαρκείς ελέγχους σχετικά με την προέλευση της περιουσίας ορισμένων πελατών.
Σε μία περίπτωση, η UBS αποδέχθηκε νέο πελάτη βασιζόμενη σε έγγραφα που, σύμφωνα με την AMSF, ήταν παλιά, κυρίως στα ρωσικά και χωρίς μετάφραση. Ορισμένα από αυτά ήταν «άρθρα από ιστοσελίδες με ξεκάθαρα αμφισβητούμενη αξιοπιστία», μεταξύ των οποίων και μία με την ονομασία «Russian mafia», ανέφεραν οι ρυθμιστικές αρχές του Μονακό.
Η UBS δεν σχολίασε τις λεπτομέρειες της απόφασης, επισημαίνοντας μόνο ότι εξετάζει το περιεχόμενό της. Παράλληλα, η τράπεζα υπογράμμισε ότι η μονάδα της στο Μονακό «δεσμεύεται να λειτουργεί με τα υψηλότερα κανονιστικά πρότυπα».
Οι αρχές καταπολέμησης ξεπλύματος χρήματος του Μονακό έχουν επιβάλει κυρώσεις και σε άλλες έξι εταιρείες τους τελευταίους μήνες, ωστόσο καμία δεν είχε το διεθνές εκτόπισμα της UBS. Παραμένει πάντως ασαφές πότε το πριγκιπάτο θα μπορέσει να αποχωρήσει από τη «γκρίζα λίστα» της Financial Action Task Force με έδρα το Παρίσι, καθώς οι ελπίδες για έξοδο νωρίτερα φέτος διαψεύστηκαν.
Οι συστάσεις της FATF θεωρούνται ιδιαίτερα σημαντικές, καθώς καμία χώρα δεν επιθυμεί να στιγματιστεί για αδυναμίες που ενδέχεται να πλήξουν την αξιοπιστία του τραπεζικού της συστήματος. Η ένταξη στη λίστα συνεπάγεται αυξημένη παρακολούθηση και μπορεί να αποθαρρύνει ξένους επενδυτές.
Το πρόστιμο στην UBS ακολούθησε τρίμηνη επιθεώρηση των γραφείων της τράπεζας στο Μονακό το 2024 από στελέχη της AMSF. Οι ελεγκτές διαπίστωσαν ότι η τοπική μονάδα της τράπεζας δεν συμμορφωνόταν πλήρως με τις υποχρεώσεις «γνωρίστε τον πελάτη σας», οι οποίες απαιτούν από τις τράπεζες να κατανοούν την προέλευση των χρημάτων των πελατών τους.
Η καθυστέρηση των 253 ημερών στην αναφορά ύποπτης συναλλαγής αφορούσε επιταγή που εξαργυρώθηκε τον Σεπτέμβριο του 2022 στο πλαίσιο επένδυσης, η οποία, σύμφωνα με την AMSF, προκάλεσε εξαρχής ερωτήματα, όπως μια ασυνήθιστη κυκλική μεταφορά 200.000 ευρώ. Έπειτα από αίτημα εξηγήσεων προς τον πελάτη, η αναφορά κατατέθηκε τελικά τον Ιούνιο του 2023.
Σε άλλο περιστατικό που περιλαμβάνεται στην απόφαση, η UBS κατηγορήθηκε ότι δεν πραγματοποίησε επαρκείς ελέγχους σε συναλλαγές που συνδέονταν με περιοχές υψηλού κινδύνου, όπως απαιτεί η νομοθεσία του Μονακό. Η τράπεζα είχε λάβει εσωτερική ειδοποίηση για μεταφορά 25 εκατ. ευρώ που αφορούσε εταιρεία στα Νησιά Κέιμαν, ωστόσο την απέρριψε χωρίς να προχωρήσει σε έλεγχο.
Στα αρχεία της UBS υπήρχε η σημείωση: «Συνάδει με τη συνήθη δραστηριότητα του λογαριασμού. Δεν υπάρχει κάτι προς αναφορά».
Διαβάστε ακόμη
“Οι εκατομμυριούχοι δεν συμβουλεύονται την αστρολογία, οι δισεκατομμυριούχοι ναι”
H παρέα στη Wall Street που άλλαξε τους κανόνες του trading κι έφτασε σε τρελά κέρδη
Πότε θα ανοίξει ο Εξωδικαστικός και για μικρότερα χρέη
Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφτείτε το Πρώτο Θέμα