Δείτε περισσότερα άρθρα μας στα αποτελέσματα αναζήτησης

Add Newmoney.gr on Google

Μεσίτες και κατασκευαστικές εταιρείες που εμφανίζουν μεγάλες αποκλίσεις ανάμεσα στη δραστηριότητά τους και στα φορολογικά στοιχεία που δηλώνουν ενεργοποιούν το νέο ηλεκτρονικό σαφάρι της ΑΑΔΕ.

Αγγελίες ακινήτων, ιστοσελίδες, μέσα κοινωνικής δικτύωσης και φορολογικές δηλώσεις περνούν πλέον από το ίδιο ηλεκτρονικό κόσκινο, με τους αλγόριθμους Τεχνητής Νοημοσύνης του ΔΕΟΣ να αναζητούν «μαύρες» μεσιτικές προμήθειες, κρυφούς τζίρους και ύποπτες συναλλαγές που μπορεί να συνδέονται ακόμη και με ξέπλυμα χρήματος. Τα πρώτα αποτελέσματα των ελέγχων δείχνουν ότι η νέα αυτή μεθοδολογία αποδίδει ήδη καρπούς, ενώ η φορολογική διοίκηση προετοιμάζεται να επεκτείνει τις διασταυρώσεις σε περισσότερες επιχειρήσεις του real estate.

Η νέα στρατηγική της ΑΑΔΕ βασίζεται στην αξιοποίηση εργαλείων Τεχνητής Νοημοσύνης και ανάλυσης κινδύνου, τα οποία συγκρίνουν την εικόνα που εμφανίζει μια επιχείρηση στην αγορά με τα οικονομικά στοιχεία που δηλώνει στην Εφορία. Δεν εξετάζονται μόνο οι φορολογικές δηλώσεις, αλλά και κάθε διαθέσιμο ψηφιακό αποτύπωμα: οι αγγελίες ακινήτων, οι εταιρικές ιστοσελίδες, η παρουσία στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, οι δηλώσεις ΦΠΑ και άλλα δεδομένα που μπορούν να αποτυπώσουν την πραγματική οικονομική δραστηριότητα. Οταν οι πληροφορίες αυτές δεν συμβαδίζουν με τα δηλωμένα έσοδα ή όταν εντοπίζονται σημαντικές αποκλίσεις, η επιχείρηση χαρακτηρίζεται υψηλού κινδύνου και επιλέγεται για στοχευμένο έλεγχο.

Τα ευρήματα

Τα πρώτα ευρήματα επιβεβαίωσαν τις υποψίες των ελεγκτών. Σε μεσιτικό γραφείο που δραστηριοποιείται στις Κυκλάδες, περιοχή με ιδιαίτερα υψηλή ζήτηση και αξίες ακινήτων, ο έλεγχος αποκάλυψε ότι η εικόνα της επιχείρησης στο Διαδίκτυο δεν είχε καμία σχέση με τα φορολογικά της στοιχεία. Παρά τη συμμετοχή σε αγοραπωλησίες ακινήτων μεγάλης αξίας και την έντονη διαφημιστική παρουσία, η επιχείρηση εμφάνιζε χαμηλό κύκλο εργασιών και ζημιές. Μετά την ολοκλήρωση του ελέγχου, οι ζημιές μετατράπηκαν σε πραγματική κερδοφορία σχεδόν 230.000 ευρώ για μία μόνο διαχειριστική χρήση.

Η έρευνα δεν σταμάτησε εκεί. Ακολουθώντας τη διαδρομή του χρήματος, οι ελεγκτές προχώρησαν στον έλεγχο κατασκευαστικής εταιρείας που συνεργαζόταν με το συγκεκριμένο μεσιτικό γραφείο. Και σε αυτή την περίπτωση οι διασταυρώσεις αποκάλυψαν σημαντικές αποκλίσεις. Επιχείρηση δε που είχε δηλώσει ακόμη και μηδενικό τζίρο βρέθηκε, μετά τον έλεγχο, να εμφανίζει πραγματική κερδοφορία άνω των 600.000 ευρώ μόνο για το 2024. Σύμφωνα με αρμόδιες πηγές, οι συγκεκριμένες υποθέσεις θεωρούνται η κορυφή του παγόβουνου και αποτελούν τη βάση για την επέκταση των ελέγχων σε επιχειρήσεις που παρουσιάζουν ανάλογα χαρακτηριστικά.

Oι μεσιτικές προμήθειες

Στο επίκεντρο των ελέγχων βρίσκονται οι μεσιτικές προμήθειες που καταβάλλονται εκτός του επίσημου φορολογικού συστήματος. Παρότι οι αμοιβές των μεσιτών είναι ελεύθερα διαπραγματεύσιμες, στην αγορά έχει επικρατήσει ως συνήθης πρακτική προμήθεια περίπου 2% επί της αξίας του ακινήτου, ενώ σε αρκετές περιπτώσεις μπορεί να φτάσει ακόμη και το 3%. Σε πώληση ακινήτου αξίας 200.000 ευρώ, η μεσιτική αμοιβή ανέρχεται σε περίπου 4.000 ευρώ πλέον ΦΠΑ. Επιπλέον, σε αρκετές συναλλαγές προμήθεια καταβάλλεται τόσο από τον πωλητή όσο και από τον αγοραστή, αυξάνοντας σημαντικά το συνολικό οικονομικό αντικείμενο. Σύμφωνα με τις ελεγκτικές αρχές, μέρος αυτών των αμοιβών δεν εμφανίζεται πάντοτε στα φορολογικά στοιχεία, γεγονός που αποτελεί βασικό αντικείμενο των διασταυρώσεων.

Τον προβληματισμό της φορολογικής διοίκησης ενισχύουν και τα επίσημα στοιχεία της ίδιας της ΑΑΔΕ. Για το 2025, τα 4.208 μεσιτικά γραφεία της χώρας δήλωσαν μέσο ετήσιο τζίρο μόλις 16.678,56 ευρώ, ενώ οι 9.285 μικρές και μεγαλύτερες κατασκευαστικές επιχειρήσεις εμφάνισαν μέσο κύκλο εργασιών 69.086,27 ευρώ. Τα στοιχεία αυτά θεωρούνται χαμηλά σε σχέση με την εικόνα που παρουσιάζει σήμερα η αγορά ακινήτων, όπου οι τιμές έχουν αυξηθεί σημαντικά, οι επενδύσεις παραμένουν ισχυρές και η οικοδομική δραστηριότητα βρίσκεται σε ανοδική πορεία. Η εικόνα αυτή δεν σημαίνει ότι το σύνολο των επιχειρήσεων του κλάδου παρανομεί. Με βάση το σύστημα Risk Analysis, οι ελεγκτικές υπηρεσίες καταρτίζουν λίστες υψηλού κινδύνου και δίνουν προτεραιότητα στις περιπτώσεις όπου υπάρχουν ισχυρές ενδείξεις απόκρυψης φορολογητέας ύλης.

Η αγορά ακινήτων θεωρείται από τις αρμόδιες αρχές ένας από τους κλάδους με αυξημένο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Σύμφωνα με την τελευταία εθνική έκθεση αξιολόγησης για το ξέπλυμα χρήματος, οι επενδύσεις σε ακίνητα χρησιμοποιούνται συχνά για να προσδώσουν νομιμοφάνεια σε κεφάλαια παράνομης προέλευσης. Από υποθέσεις που έχουν απασχολήσει τις ελληνικές διωκτικές αρχές προκύπτει ότι η αγορά ακινήτων έχει χρησιμοποιηθεί για τη νομιμοποίηση χρημάτων που προέρχονταν από διακίνηση ναρκωτικών, απάτες, πλαστογραφίες, τοκογλυφία και άλλες μορφές οργανωμένου εγκλήματος.

Διαβάστε ακόμη

Η άγνωστη πλευρά της Μέριλιν Μονρόε: Η βιβλιοθήκη με τα 400 βιβλία που ανέτρεψε έναν μύθο

Μια κρίσιμη στιγμή για τη Σαντορίνη: Η κουλούρα, τα γραμμικά αμπέλια και μια τολμηρή ιδέα

Ποιοι κερδίζουν από τη ρύθμιση των 72 δόσεων

Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφτείτε το Πρώτο Θέμα