Καθώς η Wall Street σπεύδει να ενσωματώσει τον πόλεμο στα σενάρια κινδύνου της, οι ίδιοι άνθρωποι που καταρτίζουν μοντέλα για τις φυσικές καταστροφές προσαρμόζουν τώρα τη μεθοδολογία τους για να βοηθήσουν επενδυτές, τράπεζες και ασφαλιστικές εταιρείες να προβλέψουν στρατιωτικές συγκρούσεις.
Από το 2008, ο αριθμός των χωρών που εμπλέκονται σε εξωτερικές συγκρούσεις έχει σχεδόν διπλασιαστεί, φτάνοντας λίγο πάνω από τις 100, ενώ ο οικονομικός αντίκτυπος της βίας ανέρχεται πλέον σε σχεδόν 22 τρισεκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με το Ινστιτούτο Οικονομίας και Ειρήνης. Αυτό ισοδυναμεί με περισσότερο από το 10% του παγκόσμιου AEΠ.
Οι πόλεμοι ανατρέπουν την ικανότητα του χρηματοπιστωτικού κλάδου να προβλέπει τα πάντα, από την τιμή του πετρελαίου έως το κόστος μιας υποθήκης, και η Wall Street αναγκάστηκε να αναγνωρίσει ότι ορισμένα μακροχρόνια μοντέλα κινδύνου ενδέχεται να μην είναι πλέον κατάλληλα για τον σκοπό τους. Η Citigroup Inc. προειδοποιεί να μην βασιζόμαστε σε μοντέλα που βασίζονται σε ιστορικά δεδομένα, ενώ η Morgan Stanley λέει ότι είναι καιρός να «επανεξετάσουμε» το status quo των γεωπολιτικών κινδύνων σε ευρύτερο πλαίσιο.
Η Verisk, η οποία είναι γνωστή κυρίως για τη δραστηριότητά της σχετικά με μοντέλα φυσικών καταστροφών για ασφαλιστικές εταιρείες και επενδυτές σε ομόλογα καταστροφών (cat bonds), μόλις παρουσίασε ένα μοντέλο που, όπως ισχυρίζεται, θα είχε βοηθήσει τους επαγγελματίες του χρηματοοικονομικού τομέα να προβλέψουν τον πόλεμο στο Ιράν.
Ο δείκτης Predictive War Index της εταιρείας, ο οποίος δόθηκε στους πελάτες στα τέλη Μαΐου, χρησιμοποιεί έναν αλγόριθμο μηχανικής μάθησης για να προβλέψει την πιθανότητα να ξεσπάσει πόλεμος σε μια χώρα τους επόμενους 12 μήνες.
Εκπαιδεύτηκε σε πολιτικά, οικονομικά και κοινωνικά σύνολα δεδομένων από το 1995 έως το 2022 και, ως εκ τούτου, δεν λαμβάνει υπόψη τον τρέχοντα πόλεμο στο Ιράν.
Παρ’ όλα αυτά, η δοκιμή αναδρομικής αξιολόγησης έδειξε ότι αν το μοντέλο ήταν έτοιμο στις αρχές Ιανουαρίου, θα είχε δείξει 66% πιθανότητα να ξεσπάσει πόλεμος στο Ιράν 1,5 μήνα αργότερα, σύμφωνα με την Verisk.
Το άλλο νέο μοντέλο της εταιρείας, ο δείκτης Geopolitical Relations Index, παρακολουθεί το μεταβαλλόμενο επίπεδο έντασης μεταξύ χωρών. Εξετάζει παραμέτρους όπως το αν είχαν στρατιωτικές συγκρούσεις στο παρελθόν, πόσο παρόμοια είναι τα συστήματα διακυβέρνησής τους ή αν βρίσκονται γεωγραφικά αρκετά κοντά.
Ένα ξεχωριστό μοντέλο της Verisk, που κυκλοφόρησε τον Οκτώβριο του 2023, έχει προβλέψει σωστά, από τότε, έξι από τις επτά κυβερνητικές ανατροπές, συμπεριλαμβανομένης της ανατροπής του Μπασάρ αλ-Άσαντ στη Συρία το 2024 και της ξαφνικής απομάκρυνσης του Νικολάς Μαδούρο της Βενεζουέλας τον Ιανουάριο.
Η Rand Corporation διαθέτει ένα μοντέλο τεχνητής νοημοσύνης που μετατρέπει σύνθετα και αβέβαια ερωτήματα όπως η αλλαγή καθεστώτος σε συγκεκριμένες εκτιμήσεις. Το μοντέλο βασίζεται εν μέρει στις συγκεντρωμένες απόψεις ατόμων που δεν είναι ειδικοί στο θέμα, προκειμένου να προβλέψει ένα μελλοντικό σενάριο. Όταν το μοντέλο τέθηκε σε λειτουργία στα μέσα Μαΐου, έδειξε 20% πιθανότητα το καθεστώς του Ιράν να μην επιβιώσει μέχρι το 2027.
Η διακοπή της ναυτιλίας στα Στενά του Ορμούζ έφερε εκ νέου στο προσκήνιο την ακραία ευπάθεια παρόμοιων σημείων συμφόρησης στις μεταφορές σε όλο τον κόσμο, απαιτώντας νέους αλγόριθμους για τη ναυτική ασφάλιση και το παγκόσμιο εμπόριο. Λίγο μετά την έναρξη του πολέμου με το Ιράν στις 28 Φεβρουαρίου, η Lloyds of London προσέφερε ασφάλιστρα για τον κίνδυνο θαλάσσιου πολέμου στα Στενά του Ορμούζ που έφταναν έως και το 1% της αξίας ενός πλοίου ανά ταξίδι, σε σύγκριση με μόλις ένα κλάσμα του ποσοστού πριν από τη σύγκρουση, σύμφωνα με τη Moody’s.
Οι ειδικοί εξετάζουν πλέον σενάρια συγκρούσεων όπως θα εξέταζαν μια τρομοκρατική επίθεση. Με τα νέα μοντέλα, οι ασφαλιστικές εταιρείες μπορούν να εκτιμήσουν καλύτερα πώς ενδέχεται να εξελιχθούν οι διαταραχές στις ναυτιλιακές διαδρομές και τις εφοδιαστικές αλυσίδες, αντί να επικεντρώνονται αποκλειστικά στη φυσική ζημιά σε μεμονωμένα περιουσιακά στοιχεία.
Τα νεότερα μοντέλα κινδύνου θα επιτρέψουν στις ασφαλιστικές εταιρείες «να ενσωματώσουν μια προγνωστική άποψη για τον πόλεμο στις ροές εργασίας τους όσον αφορά την αναδοχή κινδύνων και τη διαχείριση της έκθεσης», ανέφερε η Verisk σύμφωνα με το Bloomberg.
Τέτοια εργαλεία καθίστανται απαραίτητα για τους επαγγελματίες του χρηματοοικονομικού τομέα που προσπαθούν να λειτουργήσουν σε «έναν κατακερματισμένο, πολυπολικό κόσμο», καθώς ο παλιός κόσμος που διαμορφώθηκε από την «αποδοτικότητα που οδηγείται από την παγκοσμιοποίηση» χάνεται από το οπτικό πεδίο, ανέφερε το Morgan Stanley Institute σε πρόσφατη έκθεση.
Διαβάστε ακόμη
Aktor: Πρόταση προς τη Motor Oil για να εξαγοράσει το 75% στις Ηλέκτωρ και Thalis
Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφτείτε το Πρώτο Θέμα
Σχολίασε εδώ
Για να σχολιάσεις, χρησιμοποίησε ένα ψευδώνυμο.