Η μεγαλύτερη τράπεζα της Κύπρου, η Τράπεζα Κύπρου (Bank of Cyprus), άρχισε να ενημερώνει τους πελάτες της που είναι πολίτες της Ρωσίας ότι θα κλείσουν οι λογαριασμοί τους, όπως γράφει η ρωσική έκδοση του περιοδικού Forbes, επικαλούμενη την εταιρεία Main Partner Trust, η οποία παρέχει χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες σε πελάτες της στην Κύπρο.
Όπως αναφέρει το ΑΠΕ-ΜΠΕ, την εν λόγω πληροφορία επιβεβαίωσε στο Forbes πηγή από τον τραπεζικό τομέα.
Σύμφωνα με τη διευθύντρια της Main Partner Trust, Αλιόνα Σάχαροβα, την περασμένη εβδομάδα η τράπεζα άρχισε να στέλνει στους πελάτες της ενημερωτικές επιστολές, αναφέροντας ότι οι λογαριασμοί τους θα κλείσουν σε διάστημα δύο μηνών από τη στιγμή που λάβουν τη σχετική ενημέρωση, επειδή τα στοιχεία του χρήστη δεν ανταποκρίνονται στους κανονισμούς της διαδικασίας «γνώριζε τον πελάτη σου».
Όπως διευκρινίζει η εταιρεία Main Partner Trust, ένας από τους λόγους αυτών των ενεργειών της τράπεζας σε σχέση με τους πελάτες από τη Ρωσία ενδέχεται να είναι το καθεστώς φορολογούμενου κατοίκου της χώρας.
Επίσης, αφορμή για το κλείσιμο λογαριασμού μπορεί να είναι η ύπαρξη εισοδήματος από επιχειρηματική δραστηριότητα στη Ρωσία που υπόκειται σε κυρώσεις (π.χ. μερισμάτων ή μισθών υπαλλήλων σε τηλεργασία από εταιρείες που υπόκεινται σε κυρώσεις), όπως επίσης και «άτυπη» άδεια διαμονής (θεώρηση «επισκέπτη») ή διαμονή στην Κύπρο με θεώρηση «ψηφιακού νομάδα».
Πηγή της ρωσικής έκδοσης του Forbes στην τραπεζική αγορά λέει ότι η Τράπεζα Κύπρου έχει κλείσει λογαριασμούς Ρώσων και κατά το παρελθόν. Μάλιστα, σε αυτήν τη διαδικασία υπέπεσαν ακόμη και παλιοί λογαριασμοί πελατών που ζουν στην Κύπρο εδώ και χρόνια.
Όπως γράφει το Forbes, προβλήματα με το κλείσιμο λογαριασμών δεν αντιμετωπίζουν μόνο πελάτες της Τράπεζας Κύπρου, αλλά και όσοι εξυπηρετούνται στα υποκαταστήματα των ελληνικών τραπεζών Ελληνική Τράπεζα (Hellenic Bank) και Alpha Bank.
Η εταιρεία Main Trust Partner αποδίδει το κλείσιμο των τραπεζικών λογαριασμών Ρώσων στους φόβους για επιβολή βρετανικών και αμερικανικών κυρώσεων. Απαγορεύουν την παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών, υπηρεσιών μάρκετινγκ, πληροφορικής, νομικών και τεχνικών υπηρεσιών σε εταιρείες και ιδιώτες από τη Ρωσία.
Οι περιορισμοί για την κυπριακή τράπεζα σχετίζονται με την πρόσφατη επέκταση των κυρώσεων αποκλεισμού των ΗΠΑ για τη βοήθεια στην παράκαμψη προηγούμενων κυρώσεων. Η Τράπεζα Κύπρου δαπανά σημαντικούς πόρους για να συμμορφωθεί με όλους τους περιορισμούς. Σύμφωνα με δικηγόρους που ερωτήθηκαν από το Forbes, σε μια τέτοια κατάσταση, είναι ευκολότερο για την τράπεζα να κλείσει τους ρωσικούς λογαριασμούς παρά να αντιμετωπίσει πρόστιμα ή άλλα προβλήματα.
Η Τράπεζα Κύπρου θεωρείται η μεγαλύτερη στην Κύπρο. Στο τέλος του περασμένου έτους, οι Ρώσοι (εξαιρουμένων των κυπριακών εταιρειών που ανήκουν σε Ρώσους πολίτες) διατηρούσαν περισσότερες από 700.000 ευρώ σε τραπεζικές καταθέσεις, δηλαδή 6% περισσότερο σε σχέση με το προηγούμενο έτος.
Περίπου το 15% του συνόλου των Ρώσων που ζουν στην Κύπρο ενδέχεται να έχουν λογαριασμούς στην Τράπεζα Κύπρου. Η τράπεζα δεν έχει επί του παρόντος δραστηριότητες στη Ρωσία και την Ουκρανία, αναφέρει το πιστωτικό ίδρυμα σε έκθεσή του. Πούλησε τη ρωσική «θυγατρική» της, Uniastrum Bank, το 2015.
Στο υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ υπάρχει η Διεύθυνση Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC) που παρακολουθεί τη συμμόρφωση με τις κυρώσεις. Διατηρεί επίσης έναν κατάλογο SDN. Το να συμπεριληφθεί μια τράπεζα στον κατάλογο SDN σημαίνει ότι παγώνουν τα περιουσιακά της στοιχεία στις ΗΠΑ και απαγορεύεται να πραγματοποιεί πληρωμές σε δολάρια σε οποιονδήποτε αμερικανικό αντισυμβαλλόμενο. Απαγορεύεται επίσης η αγορά ξένων μετοχών και νομισμάτων μέσω χρηματιστών αυτών των τραπεζών.
Το 2022 το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ δημιούργησε την ομάδα KleptoCapture, που παρακολουθεί αν συμμορφώνονται με τις κυρώσεις εκείνοι που τις υφίστανται ως απάντηση στην εισβολή της Ρωσίας στην Ουκρανία.
Διαβάστε ακόμη
Πόλεμος στην Ουκρανία: Τι κοστίζει στην οικονομία της Ρωσίας
Οδηγός Ε3: Τα SOS της φορολογικής δήλωσης για ελεύθερους επαγγελματίες