Η UBS Financial Services, θυγατρική της UBS Group, συμφώνησε να καταβάλει 125 εκατ. δολάρια για να διευθετήσει κατηγορίες των αμερικανικών αρχών ότι παραβίαζε εσκεμμένα και κατ’ επανάληψη τους κανόνες για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος.
Το ποσό αποτελεί το μεγαλύτερο πρόστιμο που έχει επιβάλει ποτέ η Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών σε χρηματιστηριακή εταιρεία για παραβάσεις του Bank Secrecy Act (BSA), ενώ είναι η δεύτερη φορά που η συγκεκριμένη χρηματιστηριακή θυγατρική της UBS βρίσκεται αντιμέτωπη με μέτρα επιβολής.
Δεν διόρθωσε τις παραλείψεις μετά το 2018
Η υπόθεση συνδέεται με συμβιβασμό του 2018, όταν η UBS είχε πληρώσει 14,5 εκατ. δολάρια σε αστικές κυρώσεις, καθώς δεν παρακολουθούσε επαρκώς τις διεθνείς μεταφορές συναλλάγματος εξαιτίας αδυναμιών στο αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου της.
Σύμφωνα με τη FinCEN, η τράπεζα δεν αποκατέστησε τα προβλήματα, με αποτέλεσμα να μην παρακολουθηθούν περισσότερες από 50.000 διεθνείς μεταφορές συναλλάγματος, συνολικής αξίας άνω των 10 δισ. δολαρίων.
Παραδοχή παραβάσεων από την UBS
Στο πλαίσιο του νέου διακανονισμού, η UBS παραδέχθηκε ότι παραβίασε εκ προθέσεως τον Bank Secrecy Act, καθώς δεν εφάρμοσε επαρκές πρόγραμμα κατά του ξεπλύματος χρήματος και δεν υπέβαλε αναφορές ύποπτων συναλλαγών, όπως απαιτεί η αμερικανική νομοθεσία.
Η διευθύντρια της FinCEN, Άντρεα Γκάκι, δήλωσε ότι η υπόθεση αποτελεί ένα ξεκάθαρο μήνυμα προς τους οργανισμούς που υποπίπτουν επανειλημμένα σε παραβάσεις. «Η σημερινή ιστορική ενέργεια κατά της UBS Financial Services δείχνει ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που επαναλαμβάνουν παραβιάσεις θα αντιμετωπίζουν σοβαρές συνέπειες», ανέφερε χαρακτηριστικά.
Όπως πρόσθεσε, οι συνεχείς παραβιάσεις του Bank Secrecy Act θέτουν σε κίνδυνο την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος, ιδιαίτερα όταν αφορούν πελάτες και δραστηριότητες υψηλού κινδύνου χωρίς αποτελεσματικούς μηχανισμούς ελέγχου.
Η απάντηση της τράπεζας
Εκπρόσωπος της UBS χαρακτήρισε την υπόθεση «κληρονομιά του παρελθόντος», επισημαίνοντας ότι η τράπεζα συνεργάστηκε πλήρως με τις εποπτικές αρχές.
Παράλληλα, υποστήριξε ότι ο όμιλος έχει πραγματοποιήσει σημαντικές επενδύσεις για την ενίσχυση των διαδικασιών καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος, ευθυγραμμίζοντας το σχετικό πρόγραμμα με τις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές.
Οι κυρώσεις που ανακοινώθηκαν περιλαμβάνουν επίσης ποσά που θα καταβληθούν στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC), στη Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) και στην Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Η FINRA ανέφερε ότι, από τον Ιανουάριο του 2019 έως τον Ιούνιο του 2023, η UBS Financial δεν παρακολουθούσε επαρκώς μεταφορές συναλλάγματος που συνδέονταν με γεωγραφικές περιοχές υψηλού κινδύνου, υπερβολικά μεγάλες μεταφορές κεφαλαίων, ασυνήθιστα υψηλά ποσά και συναλλαγές χωρίς εμφανή επιχειρηματικό σκοπό.
Η αμερικανική αγορά αποτελεί στρατηγική προτεραιότητα για την UBS, η οποία εκτιμά ότι η περιοχή της Αμερικής θα αποτελέσει τη σημαντικότερη πηγή αύξησης εσόδων για τη μονάδα Global Banking μέσα στο 2026.
Παράλληλα, η τράπεζα εξασφάλισε πρόσφατα την έγκριση για τη μετατροπή της UBS Bank USA σε εθνικά αδειοδοτημένη τράπεζα και σχεδιάζει να επεκτείνει τις υπηρεσίες της προς τους πελάτες διαχείρισης πλούτου στις ΗΠΑ, προσφέροντας πλέον και υπηρεσίες πληρωμών, καθώς και λογαριασμούς όψεως και ταμιευτηρίου.
Διαβάστε ακόμη
Ενωση Τραπεζών: Οικονομική ενίσχυση και διαγραφή χρεών στις οικογένειες των θυμάτων από τις φωτιές
Φοιτητική Κατοικία 2026: Η συγκατοίκηση αλλάζει τον χάρτη της φοιτητικής στέγης στην Αθήνα (πίνακες)
Για όλες τις υπόλοιπες ειδήσεις της επικαιρότητας μπορείτε να επισκεφθείτε το Πρώτο ΘΕΜΑ
Σχολίασε εδώ
Για να σχολιάσεις, χρησιμοποίησε ένα ψευδώνυμο.